Las empresas de la industria financiera de EE.UU. tienen que lograr crear sistemas que les permitan controlar las nuevas comunicaciones con los clientes, tales como los mensajes por la aplicación de mensajería instantánea Whatsapp, para evitar sanciones, dijeron a Funds Society analistas legales.
El 27 de septiembre la SEC multó a 16 empresas por fallos generalizados en el mantenimiento de registros. Las empresas admitieron haber cometido infracciones y aceptaron pagar sanciones por un total de más de 1.100 millones de dólares.
“Por un lado, el hecho de que las instituciones financieras no tengan acceso a la revisión y supervisión de esas comunicaciones es una clara violación de los requisitos de mantenimiento de registros”, dijo a Funds Society, David Swartz, presidente y CEO de la FIBA (Financial International Business Association).
Para Swartz, estas nuevas comunicaciones sin regular crean un problema en el ámbito de la protección del consumidor: “si no pueden estar seguros de que el banquero/asesor está proporcionando el asesoramiento o los productos adecuados”.
Sin embargo, el CEO de FIBA, destacó que muchos clientes, especialmente los más jóvenes, prefieren los mensajes de texto y “otras formas de comunicación electrónica que una entidad no puede supervisar”.
Por otro lado, Carlos Gonzalez-Stawinski, Managing Director de Cima Financial Regulation Consultants, recalcó que no es la primera vez que la SEC alerta sobre estas sanciones. Para el directivo, la SEC “llevaba al menos dos años dando aviso”.
Gonzalez-Stawinski analizó la situación desde un problema de falta de adaptación a las nuevas tecnologías comunicacionales.
“Lo que sucede es que al existir nuevas tecnologías que son más agiles y eficientes hay que adaptar la tecnología que se utiliza para cumplir con la leyes de valores”, comentó.
El directivo asegura que es responsabilidad de la industria “innovar y crear modelos de supervisión que sean eficientes y atemperados a la realidad de la tecnología actual”.
Gonzalez no ocultó su preocupación por la situación.
“La realidad es que esto crea una situación preocupante ya que pone a la industria financiera en una posición en donde tiene que decidir si va a utilizar tecnologías innovadoras si no hay una forma eficiente de como supervisarlas… Por ende, todos aquellos asesores que utilizan WhatsApp para comunicarse con sus clientes están a tiempo para evaluar sus sistemas de supervisión para asegurar que las comunicaciones entre los asesores y clientes son preservadas y supervisadas”, enfatizó.
Las sanciones
La investigación del personal de la SEC descubrió la existencia de comunicaciones fuera de los canales oficiales, dice el comunicado oficial del ente regulador.
Cada uno de los agentes de bolsa fue acusado de violar ciertas disposiciones de mantenimiento de registros de la Ley de Intercambio de Valores de 1934 y de no supervisar razonablemente con miras a prevenir y detectar esas violaciones, dice el comunicado oficial del ente regulador.
“Las empresas no mantuvieron ni preservaron la mayoría sustancial de estas comunicaciones fuera del canal, en violación de las leyes federales de valores. Al no mantener y conservar los registros requeridos en relación con sus negocios, las acciones de las empresas probablemente privaron a la Comisión de estas comunicaciones fuera del canal en varias investigaciones de la Comisión”, resume la SEC.
Además de las importantes sanciones económicas, se ordenó a cada una de las empresas que dejaran de cometer futuras infracciones de las disposiciones pertinentes sobre mantenimiento de registros y fueron censuradas.
La SEC comunicó que las empresas también acordaron contratar a consultores de cumplimiento para, entre otras cosas, llevar a cabo revisiones exhaustivas de sus políticas y procedimientos relativos a la conservación de las comunicaciones electrónicas encontradas en dispositivos personales y sus respectivos marcos para abordar el incumplimiento de dichas políticas y procedimientos por parte de sus empleados.
Las empresas sancionadas fueron las siguientes:
-Barclays Capital Inc
-Bank of America Securities Inc. junto con Merrill Lynch, Pierce, Fenner & Smith Inc
-Citigroup Global Markets Inc
-Credit Suisse Securities (USA) LLC
-Deutsche Bank Securities Inc. junto con DWS Distributors Inc. y DWS Investment Management Americas, Inc
-Goldman Sachs & Co. LLC
-Morgan Stanley & Co. LLC junto con Morgan Stanley Smith Barney LLC
-UBS Securities LLC junto con UBS Financial Services Inc.
-Jefferies LLC
-Nomura Securities International, Inc.
-Cantor Fitzgerald & Co.
Para leer el comunicado de la SEC en su totalidad puede acceder al siguiente enlace.
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Por Marcelo Soba