La Comisión Nacional del Mercado de Valores ha publicado la lista actualizada de títulos acreditativos de la formación con que debe contar el personal que informa y asesora en las redes de venta de las entidades financieras, según los criterios de MiFID II.
Con respecto a la lista hecha pública el pasado 25 de octubre -que contaba con 20 títulos impartidos por seis organizaciones educativas, entre las que se situaban Cecabank, EFPA, Instituto BME, IEAF (Instituto Español de Analistas Financieros), la Universidad Politécnica de Valencia y la Universidad Pontificia de Comillas-, el supervisor amplía dicha lista ahora a 30 titulaciones.
Así, añade una decena más: el Certificado de Información en Servicios Financieros (CISF) y el Certificado de Asesoramiento en Servicios Financieros (CASF) de Corporate Learning Alliance, S.L.; el Programa de Informador Financiero y el Programa de Asesor Financiero de Innovación y Desarrollo Directivo, S.L.; el Programa de Certificación MiFID II en información sobre productos y servicios de inversión y el Programa de Certificación MiFID II en asesoramiento en materia de inversión de la Universidad Carlos III de Madrid; el Máster Universitario en Gestión Financiera de la Universidad CEU Cardenal Herrera de Valencia; el Máster Universitario en Mercados Financieros y Gestión de Patrimonios de la Universidad CEU San Pablo de Madrid; y el Programa para Informador Financiero (PIF) y el Programa Experto en Asesoramiento Financiero (PAF) de la Universidad de Deusto.
En conjunto, se trata de títulos acreditativos de la formación con que debe contar el personal que informa y asesora a los clientes en las entidades financieras. Algunos de los títulos acreditan capacidad para asesorar e informar y otros, sólo para realizar labores de información en función del contenido que imparten (ver documento adjunto). En la lista figuran títulos que han acreditado el cumplimiento de los requisitos recogidos en la Guía Técnica que la CNMV aprobó en junio, según lo que establece MiFID II, el nuevo marco normativo sobre mercados e instrumentos financieros.
La Guía Técnica mencionada concreta, teniendo en cuenta las directrices de la Autoridad Europea de Valores y Mercados, ESMA, los criterios que la CNMV considera adecuados para que las entidades puedan demostrar que el personal que informa o asesora sobre servicios de inversión posee los conocimientos y competencias necesarios.
Tres posibilidades
La CNMV seguirá ampliando esta lista. Con todo, hay que tener en cuenta que las acreditaciones que contempla la CNMV son solo una de las tres posibilidades que la Guía Técnica de la CNMV establece de cara a la formación del personal, que debe tener: un título incluido en la lista que elaborará la CNMV; otra cualificación externa, quedando bajo la responsabilidad de la entidad comprobar la equivalencia de la formación y la evaluación con los requisitos de la guía; o una cualificación interna de la entidad que cumpla los requisitos de la guía.
Por Funds Society, Madrid