La Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) ha emitido un informe que revela posibles violaciones en el 70% de las comunicaciones sobre criptoactivos que ha revisado, evidenciando una preocupante tendencia dentro de sus firmas miembro en el manejo de información dirigida a los consumidores, dice el comunicado.
Este hallazgo surge de un examen específico iniciado en noviembre de 2022 para evaluar cómo ciertas firmas miembro comunican información a los clientes minoristas sobre criptoactivos y servicios relacionados, en un esfuerzo por asegurar el cumplimiento de la FINRA RULE 2210 (Comunicaciones con el Público).
La normativa 2210 exige que las comunicaciones de los corredores de bolsa con el público sean justas, equilibradas y proporcionen una base sólida para evaluar los productos o servicios discutidos.
Específicamente, prohíbe cualquier afirmación falsa, exagerada, promisoria, infundada o engañosa, y veta la omisión de hechos materiales que puedan inducir a error en el contexto presentado.
Durante el examen, se revisaron más de 500 comunicaciones minoristas relacionadas con criptoactivos, provenientes de firmas miembro de FINRA, incluidas aquellas ofrecidas por afiliadas o terceros.
Una cantidad significativa de las comunicaciones potencialmente violatorias provino de un pequeño grupo de firmas, resaltando un problema de cumplimiento concentrado.
Ira Gluck, director senior del Departamento de Regulación Publicitaria de FINRA, destacó la importancia de que las comunicaciones describan de manera clara los riesgos y características de los criptoactivos para que los consumidores tengan la información necesaria para evaluar estas inversiones.
La rápida expansión del mercado de criptoactivos y el aumento del interés por parte de los inversores subrayan la necesidad de una regulación y supervisión efectivas para prevenir comunicaciones que puedan causar daño.
El informe señala violaciones sustanciales potenciales, incluida la falta de diferenciación clara entre criptoactivos ofrecidos por afiliadas de las firmas miembro o terceros, y aquellos ofrecidos directamente por las firmas. También se identificaron declaraciones falsas sobre el funcionamiento de los criptoactivos como efectivo o equivalentes, entre otros mensajes engañosos.
Amy Sochard, vicepresidenta del Departamento de Regulación Publicitaria de FINRA, indicó que este análisis plantea interrogantes importantes que las firmas deben considerar al revisar y supervisar sus comunicaciones sobre criptoactivos.
Las posibles violaciones identificadas podrían llevar a una revisión más profunda y, de ser necesario, a acciones por parte del Departamento de Ejecución de FINRA.
Por Funds Society, Madrid