Pershing pagará una multa de 1,4 millones de dólares por enviar a los clientes documentos con cifras inexactas de tasas de interés, según un acuerdo al que llegó con Finra.
Desde 2010 hasta 2022, Pershing envió más de un millón de estados de cuenta y confirmaciones de operaciones con información inexacta sobre tasas de interés en «ciertos valores de tasa variable», según Finra.
Las inexactitudes también aparecieron en los portales en línea utilizados por los clientes y corredores en algunas de las aproximadamente 450 firmas que realizan compensaciones a través de Pershing, según el acuerdo que consignó el medio AdvisorHub.
Los problemas surgieron en parte porque un proveedor externo, desde 2016 hasta 2022, no proporcionó información actualizada sobre las tasas de interés en al menos 13,000 valores de tasa variable extranjeros, según la comunicación.
Además, Pershing, desde 2010 hasta 2022, había codificado incorrectamente sus sistemas para que no pudieran reflejar una tasa de interés del 0% y en consecuencia los sistemas de Pershing mostraban la tasa no nula más reciente, lo que resultó en «decenas de miles» de inexactitudes en las tasas mostradas. La codificación incorrecta también causó otros problemas, incluidos ingresos anuales estimados erróneos, rendimiento estimado y tasas de cupón actuales, agrega el medio especializado.
Pershing «ignoró señales de alerta» sobre los datos inexactos, incluidas advertencias de «docenas» de clientes que habían notificado a la firma sobre información incorrecta de tasas. Pershing corrigió el registro en esos casos específicos, pero «no investigó la causa de tales inexactitudes ni si eran más generalizadas», escribió Finra.
Sin embargo, Pershing pagó los rendimientos de mercado correctos a los clientes y no las tasas inexactas, aseguró el regulador.
Después de que Finra iniciara su investigación, Pershing identificó las causas de las inexactitudes y las corrigió con la ayuda de una firma de consultoría, según el acuerdo. También actualizó sus procedimientos de supervisión.