Vanguard ha anunciado que reduce el importe mínimo para acceder a su plataforma de inversión automatizada, Digital Advisor, pasando de 3.000 a 1.001 dólares. De esta forma, la gestora quiere aumentar el acceso de su servicio de asesoramiento digital para aquellos inversores interesados en gestionar de forma online sus objetivos financieros.
Vanguard Digital Advisor se lanzó en 2020 para proporcionar un servicio de planificación financiera y asesoramiento de inversiones completamente digital y ofrecer asesoramiento “personalizado, conveniente y de bajo coste”. Según explican desde la compañía, esta plataforma ayuda a los clientes a identificar sus objetivos de jubilación y no jubilación, y luego diseña y gestiona carteras de inversión personalizadas, diversificadas y fiscalmente eficientes para lograrlos. A fecha de 30 de junio de 2024, Asesor Digital gestiona más de $19 mil millones en activos.
“Reducir el mínimo de inversión para Vanguard Digital Advisor es un paso importante en nuestro esfuerzo por ampliar el acceso de los inversores al asesoramiento y empoderarlos más temprano en su viaje financiero. Creemos que el asesoramiento fortalece la capacidad de los inversores para gestionar sus necesidades de finanzas personales e inversiones, y puede generar mejores resultados de inversión”, ha explicado Brian Concannon, Head of Vanguard Digital Advisor.
Esta decisión llega, según explica la firma, tras un período de crecimiento acelerado e innovación para Digital Advisor, ya que Vanguard ha invertido significativamente en la experiencia del cliente en la plataforma. En concreto, ha realizado diversas mejoras, entre las que destacan un servicio de coaching personalizado para alcanzar metas financieras, una mayor de carteras entre las que elegir, mayor eficiencia fiscal y la posibilidad de realizar la planificación financiera en pareja.
“El asesoramiento es fundamental para nuestra misión de dar a los inversores la mejor oportunidad de éxito en sus inversiones. Entendemos que las necesidades de nuestros inversores están en constante cambio, y estamos dedicados a evolucionar e innovar continuamente nuestras ofertas de asesoramiento para garantizar que los clientes tengan las herramientas, la orientación y, lo que es más importante, el acceso que necesitan para alcanzar sus objetivos financieros”, ha añadido Doug Mento, Head of Vanguard Advice.
Por Funds Society, Madrid
