Un tercio de los fondos de inversión en España no son capaces de batir la inflación, según un análisis realizado por Finizens a partir de datos de Morningstar y del INE en el período comprendido entre 1998 y 2017.
Según Finizens, estos datos correspondientes a la última década demuestran, por una parte, que las comisiones que cobran las gestoras de fondos de inversión y los distribuidores bancarios así como una gestión ineficaz se traduce en pérdidas de rentabilidad sistemáticas a lo largo del tiempo para los partícipes.
Finizens ha comparado la rentabilidad media obtenida en este caso con la que podría obtener un inversor con un patrimonio de un millón de euros en una cartera de fondos de inversión indexados. En el primer supuesto el inversor medio de banca privada en España hubiera alcanzado un patrimonio de aproximadamente 1,5 millones de euros (un +56% de ganancia sobre el capital inicial) mientras que, si hubiera invertido mediante una estrategia de inversión indexada su patrimonio ascendería a 2,8 millones de euros (casi +200% de ganancia sobre el capital inicial).
«Mediante la estrategia de inversión de Finizens este cliente obtendría una rentabilidad adicional de 1,3 millones de euros, equivalente a multiplicar por 3,4 veces la rentabilidad obtenida por un cliente medio de banca privada tradicional en España», aseguran desde la firma.
Según Finizens, de este análisis se concluye que la rentabilidad adicional generada se atribuye principalmente a dos factores: la reducción de costes, como consecuencia de la reducción de comisiones ofrecidas por el modelo de inversión indexado de la gestora automatizada y el proceso de inversión optimizado, como consecuencia de la eficiencia del proceso de inversión basado en algoritmos e inteligencia artificial.
Por Fórmate a Fondo