Schroders y Lloyds anunciaron ayer la creación de una joint venture para lanzar al mercado una propuesta de gestión de patrimonio que aúne las fortalezas de ambas firmas y que se convierta en un jugador destacado del mercado. Esta asociación estratégica combinará la experiencia de Schroders en la gestión de patrimonio y sus capacidades tecnológicas con la importante base de clientes de Lloyds, su distribución multicanal y sus capacidades digitales.
Según han explicado las compañías, para Schroders, esta asociación supondrá continuar con su crecimiento en el negocio de gestión de altos patrimonios en el Reino Unido, que se basa principalmente en la gestión activa. Además, aprovechará y potenciará su plataforma de asesoramiento Benchmark Capital.
Por parte de Lloyds, el acuerdo está en línea con los objetivos que la firma ha establecido en la última revisión estratégica que ha hecho de su negocio; objetivos con los que pretende generar un crecimiento significativo y adicional, en particular, en el negocio de planificación financiera y ahorro para la jubilación.
Planificación financiera
Respecto a lo que va a suponer este acuerdo, Lloyds y Schroders establecerán una joint venture para abordar el negocio de la planificación financiera orientada a clientes de altos patrimonio. Lloyds poseerá el 50,1% del capital social y Schroders el 49,9% restante. “El sociedad abordará la creciente brecha en el mercado de asesoramiento a través de una propuesta personalizada, orientada por el asesoramiento y respaldada por la experiencia global de inversión y de la mejor tecnología”, explican desde la firma.
Dentro de esta joint venture, Lloyds transferirá aproximadamente 13.000 millones de libras en activos y asesores asociados de su negocio de wealth management existente. Adicionalmente, se implementará un acuerdo de referencia para permitir que los clientes de Lloyds se beneficien de esta propuesta mejorada.
“La joint venture pretende comenzar su actividades para fines del primer semestre de 2019, fecha sujeta a las respectivas aprobaciones regulatorias. La sociedad estará bajo la dirección de un equipo compuesto por representantes de ambas firmas. Una vez finalizado, Antonio Lorenzo, director ejecutivo de Scottish Widows y director del grupo de seguros y altos patrimonios, será el presidente y James Rainbow, co-director de intermediarios del Reino Unido de Schroders, será el director ejecutivo”, explican desde Lloyds.
Gestión de altos patrimonios e inversiones
Otra de las áreas de negocio que ambas firmas abordarán será la gestión de altos patrimonios. La colaboración entre ambas empresas proporcionará a los clientes de alto patrimonio de Lloyds acceso a las principales propuestas de gestión de patrimonio de Cazenove Capital. Además, Lloyds también transferirá aproximadamente 400 millones de libras en activos bajo gestión de clientes privados al negocio de gestión de patrimonio de Schroders en el Reino Unido.
Respecto a la gestión de inversiones, Schroders será el encargo de gestionar, aproximadamente, 80.000 millones de libras en activos bajo gestión de Scottish Widows y Lloyds, correspondiente a clientes de alto patrimonio. Según han explicaod las firmas, este mandato de gestión tendrá una duración de al menos cinco años.
El acuerdo entre ambas firmas incluye trabajar de forma conjunta para desarrollar otras áreas estratégicas de sus negocios, como por ejemplo el asesoramiento y la gestión de inversiones para los clientes minoristas de Lloyds, a los cuales Schroders ofrecerá servicios de gestión activa.
Tras el anuncio de esta joint venture, António Horta-Osório, director ejecutivo del Grupo de Lloyds, ha señalado que esta unión “proporciona una plataforma sólida para el crecimiento y es un paso más en el cumplimiento de nuestros objetivos estratégicos”.
Por su parte, Peter Harrison, director ejecutivo del Grupo de Schroders, ha querido destacar que el negocio de gestión de altos patrimonios es una prioridad estratégica para Schroders. “Al combinar nuestra tecnología y experiencia en inversiones a nivel global con la importante base de clientes y capacidades digitales de Lloyds, estamos creando una asociación estratégica que se centra exclusivamente en las necesidades cambiantes de los ahorradores e inversores del Reino Unido. También estoy encantado de que se nos haya confiado la gestión de activos de 80.000 millones de libras de los clientes de Lloyds y Scottish Widows”.
Por Elena Santiso