Santander evoluciona su broker online para mejorar la experiencia de los clientes, facilitar sus decisiones de inversión y liderar el mercado de plataformas digitales de las entidades financieras con el lanzamiento de SO:FIA, Santander Orienta: Finanzas, Inversión y Ahorro, una herramienta de inversión con varias funcionalidades. La nueva plataforma agrupa fondos, planes y valores y permite ver la distribución de carteras de manera simple o agregada, incluyendo todos los productos de inversión. Además, revisa tanto la exposición sectorial, como por tipo de activo o geográfica, de toda la cartera o de un activo en particular.
Con SO:FIA, que está disponible desde hoy, los ahorradores podrán tener acceso a los mercados financieros con información completa en forma de informes y vídeos, tanto de los mejores analistas de la sociedad de valores como de Santander Asset Management, que cuenta con más de 45 años de historia, tiene presencia en 11 países y ha recibido en España múltiples premios como reconocimiento a la solidez y rentabilidad de sus productos (entre ellos, el Premio a la Mejor Gestora de Inversión de 2017, otorgado por World Finance).
Por medio de la nueva plataforma, los clientes también podrán consultar sus posiciones y, aquellos que estén interesados en ampliar o afianzar sus conocimientos, recibir formación. También permite conocer las rentabilidades de las inversiones realizadas, además del año en curso, de forma mensual, trimestral o anual y en qué estado se encuentran (latentes, realizadas o ambas).
SO:FIA ofrece, asimismo, herramientas para facilitar la toma de decisiones en materia de inversión, así como para buscar y comparar entre toda la oferta de productos en base a diferentes atributos como: la categoría, el rating Morningstar, la volatilidad, la rentabilidad, la ratio de Sharpe o la composición de todos ellos. También permite la comparación de varios fondos entre sí.
Pensada para cualquier perfil del cliente, desde el inversor más sofisticado al que se inicia en esta actividad, otro de los objetivos de la nueva herramienta es orientar a los clientes y ayudarles para que pasen de ser ahorradores a buenos inversores. La nueva plataforma ayuda a encontrar, a través de Santander Orienta, las soluciones que más se ajustan al propósito de inversión, tras responder a una serie de preguntas sobre el importe que se va a invertir, el horizonte temporal de las inversiones, así como la liquidez y el objetivo que se persigue. También verifica si las inversiones realizadas cumplen las expectativas de riesgo transmitidas por el cliente y el horizonte temporal recomendado.
Santander Orienta es un servicio omnicanal que permite, además, iniciar en la oficina con el gestor y terminar la contratación desde casa, una vez analizadas todas las alternativas.
Asimismo, SO:FIA facilita la creación de todo tipo de alertas, con avisos en el correo electrónico o en el móvil, desde la página principal del producto tanto para renta variable (acciones, warrants, ETFs e índices), como para fondos de inversión y planes de pensiones.
Se puede acceder a esta nueva plataforma por medio de la página principal de la web privada en los menús de valores, fondos o planes, así como a través de la aplicación para dispositivos móviles SO:FIA. Con esta app se puede operar en valores y tener toda la información actualizada de las inversiones (incluidos fondos y planes) y del mercado: consulta de posición de inversiones; compra y venta de acciones, ETFs y warrants; evolución de la bolsa día a día, así como las principales noticias económicas; la evolución de los mercados nacionales e internacionales, y los valores que lo componen; seguimiento de los productos favoritos; alertas propias, con avisos de los movimientos de precios de valores, fondos o planes seleccionados previamente, y confirmación de las órdenes de renta variable que han sido ejecutadas.
Las tarifas
Las tarifas de valores que ofrece la nueva plataforma son de 3 euros en operaciones de hasta 2.000 euros, 6 euros hasta los 15.000 euros, 125 euros para operaciones de 60.000 euros y un 0,25% a partir de ese importe. «Estas tarifas convertirán a Santander en el líder del mercado de las plataformas digitales, dado que el 85% de este tipo de operaciones se realiza por un importe inferior a 15.000 euros», dice la entidad en su comunicado.
Además, Santander bonificará el traspaso de valores de otra entidad con un 0,2%, para importes superiores a 10.000 euros, hasta un máximo de 500 euros por cliente y sin obligación de permanencia.
Por Fórmate a Fondo
Por Funds Society, Madrid
Por Alicia Miguel Serrano