Siguiendo con sus planes de desarrollo de soluciones digitales, la gigante Principal Financial Group lanzó una herramienta orientada a potenciar el negocio de asesores financieros en Chile, a través del programa Principal Global Advisors.
Según indicó la firma a través de un comunicado, en un contexto en que la irrupción de plataformas tecnológicas ha inspirado a la industria local, el sector ha empezado a promover la profesionalización de los asesores, especialmente en materias relacionadas a la ética de las inversiones, excelencia, integridad de los mercados y el desarrollo de la industria local.
En concreto, Principal Global Advisors pone a disposición de los asesores financieros una serie de herramientas para especializarse en asesoría, como capacitaciones y acompañamiento de expertos financieros durante todo el proceso.
A través de una plataforma de autoaprendizaje online, los participantes podrán acceder a todo el contenido necesario para dar la prueba de certificación oficial como asesor frente al Comité de Acreditación de Conocimientos en el Mercado de Valores (CAMV).
Las temáticas incluyen la ética de las inversiones, aspectos regulatorios, productos financieros, conceptos económicos y disposiciones vigentes para el uso de información privilegiada.
Además, el programa de capacitación incluye el acceso a Averta, una plataforma digital de Principal, la cual permite acceder a soluciones de inversión –con productos locales y de otras casas de inversión–, administrar un portafolio de productos y gestionar una cartera de clientes, destacaron en su nota de prensa.
Déficit de asesores
El lanzamiento del programa de Principal viene en un momento en que Chile sufre lo que describen como un “déficit” de profesionales ligados a la asesoría financiera.
Según cifras del 2019 del CAMV, en el país hay 4.776 personas certificadas para realizar asesoría financiera, con funciones como Corredores de Bolsa, Agentes de Valores, Administradoras Generales de Fondos (AGF), Agentes Comercializadores de Cuotas de Fondos, y Administradoras de Carteras inscritas en el Registro de Administradoras de Carteras que lleva la Comisión para el Mercado Financiero (CMF). De estos, el 32,9% se desempeña en AGF, mientras que el 52,6% corresponde a asesores y ejecutivos.
“Existe la necesidad de incorporar nuevos asesores que, bajo los estándares actuales de excelencia, puedan contribuir al desarrollo de la industria, en beneficio de los inversionistas, quienes a su vez, demandan nuevas necesidades de información, transparencia, accesibilidad, innovación y agilidad”, señaló Jorge Edwards, gerente Comercial de Retiro e Inversiones.
En esa línea, el ejecutivo sostiene que “el programa quiere dar respuesta a las necesidades de los asesores, en la búsqueda de soluciones que sean simples de adoptar, fáciles de manejar y que entreguen los mejores resultados para sus clientes.
Por Javiera Donoso