En la última década, la tasa de crecimiento más rápida en el número de asesores se ha producido entre las empresas de los RIAs, en gran parte a expensas de las empresas de wirehouses y a las redes de asesores independientes, según el último informe Cerulli Edge-U.S. Advisor Edition.
El estudio de Cerulli revela que casi un tercio de los asesores de redes independientes (32%) han considerado la posibilidad de abrir un RIA en el último año. Estos cambios se dan por factores como una mayor remuneración, la capacidad de crear valor empresarial en un negocio independiente, una mayor autonomía y el deseo de crear una cultura más personal, asegura Cerulli.
A la hora de unirse a una RIA, los asesores no se ponen de acuerdo sobre su modelo de afiliación preferido y necesitan formación sobre la logística que conllevan las distintas opciones.
Más de un tercio de los asesores que pertenecen a redes independientes que consideraron la posibilidad de establecer una RIA en el último año (36%) podrían mantener la afiliación con la plataforma de RIA de su actual Broker/Dealer, pero aún así considerarían otras opciones.
Otro 33% no está seguro de su preferencia de afiliación RIA y necesita información adicional para entender qué modelo sería el más adecuado para su práctica.
Al considerar la transición a una RIA independiente o híbrida, casi la mitad de los asesores (46%) considera que las mayores responsabilidades operativas asociadas a la gestión de una RIA son una preocupación importante. Factores como la dotación de personal, la tecnología y el cumplimiento pueden pesar mucho en los asesores de IBD que dan el paso a la independencia total.
La decisión de un asesor empleado por un B/D independiente no se toma sin una cuidadosa consideración. “Abandonar un B/D empleado es una tarea desalentadora para los asesores que han pasado sus carreras con este tipo de afiliación”, dice Andrew Blake, director asociado.
Para los gestores de activos que distribuyen en los canales RIA y la red de asesores independientes, ofrecer recursos de consultoría de negocios que puedan ayudar a los asesores a trabajar a través de estos desafíos será significativo para desarrollar una asociación a largo plazo, concluye el comunicado.
Por Funds Society, Miami
