La Junta de la Fed anunció la aprobación de la solicitud del Banco de Reservas de la República Dominicana (Banreservas) para establecer oficinas de representación en Nueva York, y Miami, dice el comunicado de la autoridad monetaria.
Ante el pedido del Banco de Reservas de la República Dominicana («Banreservas»), en virtud de la sección 10(a) de la IBA (International Banking Act of 1978), para el establecimiento de una oficina de representación en Nueva York, y en Miami, la junta de la Fed ha decidió que está ajustada a la norma y aprobó la solicitud.
“Según la IBA y la Regulación K, al actuar sobre una solicitud de un banco extranjero para establecer una oficina de representación, la Junta debe considerar si el banco extranjero ha proporcionado a la Junta la información que necesita para evaluar la solicitud adecuadamente, el banco extranjero banco y cualquier matriz de banco extranjero participan directamente en el negocio de la banca fuera de los Estados Unidos, y el banco extranjero y cualquier matriz de banco extranjero están sujetos a una supervisión integral sobre una base consolidada por parte del supervisor de su país de origen”, agrega el informe.
Banreservas, con unos activos totales de aproximadamente 18.500 millones de dólares, es el mayor banco comercial de la República Dominicana por tamaño de activos, dice la Fed.
Además, “ofrece una gama de productos y servicios bancarios y financieros, incluyendo cuentas de ahorro y corrientes, préstamos al consumo y comerciales, hipotecas, tarjetas de crédito, soluciones de financiación del comercio, factoring, inversiones y productos del mercado de capitales, así como recaudación de impuestos, servicios de cobro y gestión de nóminas”, dice el texto publicado por la Fed.
El banco también cuenta con subsidiarias no bancarias que se dedican a actividades tales como leasing, servicios de corretaje y administración de cartera.
Fuera de la República Dominicana, el banco opera una oficina de representación en Madrid.
El estado de República Dominicana posee el 100 por ciento de las acciones de Banreservas.
La Oficina de Representación de Nueva York y la Oficina de Representación de Miami actuarían como enlace con los clientes estadounidenses y posibles clientes de Banreservas, directamente en el negocio de la banca fuera de Estados Unidos.
Además, promoverían y comercializarían los productos y servicios de Banreservas, realizarían funciones administrativas y realizarían estudios de mercado.
De todas maneras, la Fed aclara que Banreservas está sujeto a la supervisión de la Superintendencia de Bancos de la República Dominicana (“SB”). La SB es responsable de la supervisión consolidada de las entidades de intermediación financiera en la República Dominicana.
La SB establece planes anuales de supervisión basados en riesgo para las instituciones financieras, incluyendo la frecuencia y el alcance de los exámenes, con base en la calificación de riesgo agregado de cada institución y asigna a cada institución supervisada una calificación de riesgo agregado para reflejar el grado de supervisión de la SB preocupación basada en las actividades significativas de la institución, los riesgos inherentes, las tendencias del perfil de riesgo, la seguridad y solidez, y la eficacia de los controles internos y las prácticas de gestión de riesgos.
En este sentido, Banreservas está sujeto a un plan de supervisión por parte de la SB, el cual incluye inspecciones in situ y seguimiento extra situ del banco. La supervisión de la SB incluye una revisión anual de los estados financieros consolidados del banco y una revisión periódica de otros informes.
República Dominicana es miembro del Grupo de Acción Financiera Internacional de América Latina, un organismo regional del Grupo de Acción Financiera Internacional para los países latinoamericanos, y suscribe sus recomendaciones sobre medidas para combatir el lavado de dinero y el terrorismo internacional.