Desde hace varios meses, los clientes de Itaú Uruguay han descubierto en sus pantallas de acceso al banco una funcionalidad que les permite acceder a los fondos de varias gestoras internacionales con tan solo unos clicks y a partir de 5.000 dólares. Se trata de una oferta única y pionera en Uruguay, como explicaron a Funds Society Mauricio Lapetina, gerente del segmento Personal Bank, y María Inés Sturla, del sector Productos.
El acceso a los fondos internacionales ha estado reservado en Uruguay a inversores de alto patrimonio, razón por la cual las principales gestoras mundiales están presentes en Montevideo, ya que se trata de un mercado milmillonario. Para el público retail, hasta ahora la mayoría de los bancos ofrecían estrategias internacionales sólo por encima de los 100.000 dólares, aunque las casas de bolsa llevaban ya cierto tiempo operando con montos menores.
“En 2019 Itaú tomó la decisión estratégica de implementar su plataforma online de acceso a fondos mutuos. La inversión y desarrollo de la tecnología necesaria se prolongó durante año y medio. Finalmente, en mayo de 2021 se puso a disposición de los clientes de Itaú”, explica Lapetina.
Esta pequeña revolución en la inversión minorista uruguaya ha sido discreta, ya que Itaú está esperando la autorización del Banco Central de Uruguay para poder actual bajo la figura de la “oferta pública” y poder hacer publicidad.
Pero en estos meses, la respuesta del cliente ha sido alentadora, explica María Inés Sturla: “Lanzamos esta funcionalidad porque, precisamente, los clientes nos estaban pidiendo más soluciones de inversión”. Los bajos rendimientos de la renta fija, la necesidad de una mayor diversificación y la voluntad de mejorar la jubilación están siendo los motores de la iniciativa.
La plataforma de Itaú es de arquitectura abierta: “Tenemos un proceso de selección de fondos y, ante todo, tomamos en cuenta el perfil de nuestros clientes y sus necesidades. La mayoría de nuestros clientes son conservadores, buscan invertir en deuda y tienen aversión al riesgo, aunque detectamos también cierto interés por los fondos balanceados”, señala Sturla.
BlackRock, MFS, Franklin Templeton, Pimco, Schorders o Ninety One… un mundo se abre desde la pantalla, con estrategias de renta fija, variable o balanceados que recorren opciones de gestión activa, inversión temática o en tecnologías, mercados desarrollados (incluyendo Japón) y emergentes. El portafolio se organiza gracias un simulador de perfil de riesgo que sirve para que el cliente pueda orientarse.
Tradicionalmente, se dice que la plaza financiera uruguaya “es fondera”, pero eso vale para el sector de banca privada, sofisticado y con décadas de experiencia. ¿Entiende el cliente retail uruguayo qué representa invertir en fondos?
María Inés Sturla explica que la educación financiera está siendo una de sus prioridades, algo que se intensificará cuando el Banco Central de Uruguay les permita hacer publicidad. Por el momento, los asesores de Banca Privada tratan de ponerse en contacto con los clientes que invierten desde la plataforma de manera totalmente autónoma y sin buscar ningún tipo de asesoramiento directo, para tratar de darles apoyo y hacer seguimiento.
Entre un 10% y un 15% de los clientes de Itaú Uruguay son no residentes y ese segmento agradecer especialmente poder operar en línea y a distancia, pudieron generar su portafolio, añade Lapetina.
Itaú Uruguay quiere intensificar la experiencia, y está a punto de sumar nuevos fondos y estrategias ESG a petición de los clientes. Además, el proyecto pasa por bajar el monto de 5.000 dólares que permite el acceso a cada estrategia.
Por Magdalena Martínez
