Investment Navigator aterriza en España para ofrecer a las gestoras, nacionales e internacionales, distribuidores y entidades financieras una plataforma digital que ordena, recopila, compara y gestiona la información de los folletos de los fondos. Este nuevo servicio, que ayudará a identificar la idoneidad de los productos, ha sido presentado hoy en Madrid con el apoyo de finReg360 y de Fondos Directo.
“Lo que presentamos aquí es una herramienta que ofrece información ordenada y recopilada de los folletos de los fondos que se distribuyen en el mercado español. Se trata de una ventanilla única de información que toma como fuente a Lipper y fundinfo. Hemos desarrollado un algoritmo que es capaz de analizar y obtener la información de los folletos, de forma que se muestre al usuario para tener claro qué tipo de clases tiene un determinado fondo, si están o no activas, a qué clientes se le puede ofrecer ese fondo y esa clase, y si es o no posible distribuirlo en España”, ha explicado Alberto Rama, consejero delegado de Investment Navigator durante la presentación de su plataforma.
Rama ha destaca que la web permite a distribuidores y asesores de fondos así como a gestoras que comercializan sus fondos en España «solucionar en segundos con fiabilidad consultas de idoneidad de clases de fondos. Adicionalmente contiene un mar de información para asistir en la gobernanza y cumplimiento normativo asociados a la distribución y asesoramiento de fondos. Con el asesoramiento legal de finReg360 y con su total trasparencia confiamos en que esta plataforma se convierta en una herramienta indispensable para el sector de los fondos de inversión en España».
En opinión de Rama, lanza su servicio en un momento determinante para la industria de fondos tanto en España como en Europa. “La información de los fondos que permiten establecer la idoneidad de los productos es clave en el contexto de MiFID II. Nosotros comenzamos a trabajar con bancos suizos y con gestoras internacionales porque este es uno de los puntos que más les preocupan. También detectamos que resulta complejo enviar toda la información al cliente y con esta herramiento se puede hacer recopilando un único documento”, añade.
Investment Navigator contempla un versión gratuita de su plataforma en la que se puede consultar la información de los fondos, bien por su nombre o bien por el ISIN, obteniendo toda la información que permite conocer todas las clases de acciones, identificar la clase de acción más barata, elegir la alternativa más idónea y realizar comparaciones. También ofrece un paquete de servicios de pago que incluyen otras funciones, además la firma customiza y diseña a medida la plataforma según la necesidad de las entidades.
MiFID II y la idoneidad de los fondos
Según Jorge Ferrer, socio de finReg360, esta herramienta es un claro ejemplo del papel que está teniendo la tecnología y la digitalización en la implantación de MiFID II. “La nueva normativa ha tenido un gran impacto en el modelo de negocio de las gestoras, teniendo que distinguirse entre independientes y no independientes. Y esto conlleva muchas más cosas como la comunicación con el cliente, la configuración de sus redes de distribución y la idoneidad de los productos”, ha destacado Ferrer.
En su opinión, en este último punto, la idoneidad de los productos es uno de los aspectos que más va a vigilar el regulador y por lo tanto considera fundamental tener un buen control de ello. “La tecnología y digitalización pueden ser una gran herramienta para ello”, sostiene. Según su experiencia, “en lo referente a clases de acciones y fondos clónicos, se han producido importantes sanciones por no llevar al cliente a la clase de acciones que más le benefician. Creo que veremos una proliferación de tipos de clases y, en un plazo de dos años, creo que habrá un cambio regulatorio para poner luz en este campo”.
Por Funds Society, Madrid
Por Alicia Miguel Serrano