Gescooperativo, la sociedad de inversión colectiva del Grupo Caja Rural, ha lanzado al mercado el primer fondo garantizado que invierte en deuda pública española y se comercializa en España con dos posibles vencimientos y altas rentabilidades. Será distribuido únicamente a través de la red de oficinas del Grupo Caja Rural.
El nuevo fondo FI Rural Garantizado Plus, aprobado por la CNMV, ofrece una rentabilidad asegurada en el plazo de cuatro años (con vencimiento a 31 de julio de 2028) del 2,47% TAE. Tiene un interés acumulado del 13,50% sobre el valor liquidativo inicial (VLI) a 22 de mayo de 2023.
La peculiaridad principal de este fondo es la garantía que ofrece al partícipe: remunera con un rendimiento del 4,51% sobre el VLI el equivalente al 3,75% TAE, si a 30 de julio de 2024 la rentabilidad anual del bono del Estado español con vencimiento a cuatro años fuera inferior al 2,95%. De darse este supuesto, se produciría el vencimiento anticipado de la inversión.
Gescooperativo informa además de que el fondo presenta ventanas de liquidez trimestrales en las que no se aplica comisión de reembolso a los partícipes que deseen disponer de su dinero. Ahora bien, en este caso, el importe a percibir podría ser superior o inferior al de la inversión, ya que la garantía solo aplica para los inversores que esperen hasta el vencimiento del fondo.
Asimismo, aclara que los reembolsos antes del vencimiento no están sujetos a garantía y se realizarán al valor liquidativo aplicable a la fecha de solicitud, aplicando la correspondiente comisión de reembolso, salvo que tengan lugar en las ventanas de liquidez establecidas.
Desde Gescooperativo se subraya la novedad que representa en el mercado la comercialización de un fondo de inversión con dos vencimientos y una rentabilidad alta y garantizada. Lo presentan como un fondo que aprovecha la volatilidad de la rentabilidad de la deuda pública y está concebido para un inversor de perfil conservador, pudiendo encontrar en este producto una alternativa de rentabilidad y seguridad frente a los vaivenes de los mercados.
Por Funds Society, Madrid
Por Beatriz Zúñiga