Finizens, el gestor automatizado de inversiones (roboadvisor) especializado en carteras de fondos indexados y planes de pensiones indexados, amplía su oferta de productos con el lanzamiento de una cartera de fondos indexados 100% renta variable (perfil 6 agresivo), complementando las demás cinco carteras indexadas que la firma ya ofrece al mercado.
El objetivo de la nueva cartera es proporcionar una rentabilidad de largo plazo superior a la de un fondo indexado MSCI World y MSCI ACWI, estando destinada a aquellos inversores que desean capturar de forma más rentable y diversificada la rentabilidad que ofrecen los mercados de renta variable globales.
Los índices bursátiles MSCI World y el MSCI ACWI se han convertido en dos de los índices más importantes y extendidos a nivel mundial, siendo una elección muy popular entre aquellos inversores que buscan invertir en renta variable global vía fondos indexados y ETFs.
Gracias a su diseño y diversificación óptimos, la nueva cartera indexada 100% Renta Variable de Finizens proporciona una mayor rentabilidad que un fondo indexado al MSCI World o al MSCI ACWI, aspirando a convertirse en la opción preferente para todos aquellos inversores en España que actualmente inviertan en estos índices MSCI o busquen hacerlo en el futuro.
Desde Finizens destacan como elementos diferenciadores de este nuevo producto una rentabilidad histórica neta del 8% anual en periodos de largo plazo, con una rentabilidad histórica acumulada del 144% a 10 años, 368% a 20 años y 957% a 30 años.
Estos beneficios se traducen en una rentabilidad neta del 110% por encima de un fondo indexado al MSCI World y del 187% por encima de un fondo indexado al MSCI ACWI, batiendo al MSCI World el 71% del tiempo y al MSCI ACWI el 81% del tiempo en el largo plazo (últimos 30 años).
Su superior rentabilidad en el largo plazo se debe principalmente a una diversificación geográfica más óptima, resultando una cartera mejor preparada y más resiliente a posibles incrementos en la dispersión entre mercados.
Otro factor que contribuye a unos mejores rendimientos a largo plazo que ambos índices MSCI es su mayor diversificación de empresas, ya que la nueva cartera indexada de Finizens incorpora 7.160 empresas, lo que supone 5.600 empresas adicionales frente al MSCI World y 4.200 adicionales frente al MSCI ACWI, aumentando entre 2 y 4 veces el número de empresas invertidas.
Además, la nueva cartera incluye empresas globales small caps, lo que supone otro factor de diversificación diferencial frente a los índices MSCI World y ACWI, a la vez que reduce la concentración hacia las 10 empresas de mayor tamaño en cartera.
Adicionalmente, la nueva cartera indexada de Finizens proporciona una mayor rentabilidad por dividendo: 0,3% anual frente al MSCI World y 0,2% anual frente al MSCI ACWI, un elemento que añade una mayor resiliencia ante un posible cambio de ciclo donde el dividendo tenga una mayor incidencia en la rentabilidad total del inversor frente a la década anterior.
“Nuestra nueva cartera 100% renta variable tiene como objetivo batir al MSCI World, capturando de forma más eficaz y diversificada la rentabilidad de los mercados globales de renta variable que un simple fondo indexado al MSCI World”, explica Giorgio Semenzato, CEO de Finizens, quien especifica que “con una rentabilidad histórica anual neta del 8% a largo plazo, batimos al MSCI World el 71% del tiempo, lo que históricamente se ha traducido en un 110% de rentabilidad frente al MSCI World y un 187% frente al MSCI ACWI a 30 años vista. Es una cartera ideal para todo inversor que busque indexarse a la renta variable global de forma más rentable y diversificada que el MSCI World.
“La clave que nos permite batir al MSCI World en el largo plazo es la elevada diversificación: incorporamos 7.160 empresas en cartera, es decir 5.600 empresas adicionales frente al MSCI World y 4.200 adicionales frente al MSCI ACWI, aumentando entre 2 y 4 veces el número de empresas invertidas. Además, incluimos small caps globales, que los índices MSCI World y ACWI no incluyen, a la vez que reducimos la concentración hacia las 10 empresas de mayor tamaño”, explica Kevin Koh Maier, director de inversiones de Finizens.
“Por último, proporcionamos una mayor rentabilidad por dividendo, 0,3% anual frente al MSCI World y 0,2% anual frente al MSCI ACWI. El cambio reciente en la política monetaria, el aumento de la volatilidad junto con el más que probable aumento de la dispersión futura entre mercados, elevará el valor de los dividendos para el inversor, por lo que una mayor rentabilidad por dividendo añade resiliencia ante un posible cambio de ciclo”, concluye.
Por Funds Society, Madrid
