Los millennials y, en menor medida, la Generación X han puesto sus ojos en los mercados financieros con el objetivo de capitalizar las oportunidades de inversión que ha supuesto el aumento de volatilidad. Este mayor interés supone una gran oportunidad para el negocio de las gestoras, que pueden llegar a un nuevo público, según el último informe de GlobalData.
Eso sí, para llegar a ellos necesitarán desarrollar una oferta más específica para construir una relación a largo plazo. «Si bien el riesgo no es una medida objetiva sino que depende de una amplia variedad de factores, como la experiencia, la educación y las circunstancias actuales, existe una clara correlación entre la edad y la aversión al riesgo, y nuestro índice de riesgo propio muestra que los consumidores más jóvenes son notablemente menos cautelosos”, explica Heike van den Hoevel, analista senior de gestión de patrimonios de GlobalData.
En su opinión, la Generación Z y la gran mayoría de los millennials son demasiado jóvenes para haber sido afectados por la crisis financiera de 2008-2009, lo que les hace estar más predispuestos a asumir riesgos ahora. “Al no haber experimentado nunca un descenso prolongado, los consumidores más jóvenes están más dispuestos a arriesgarse y a capitalizar un rebote del mercado», añade Van den Hoevel.
De hecho, las plataformas de inversión están informando de un fuerte aumento de las cifras de apertura de cuentas. Por ejemplo, la Comisión Australiana de Valores e Inversiones señaló un fuerte aumento del número de nuevos inversores minoristas en el mercado, que se multiplicó por 3,4. De manera similar, en el primer trimestre de 2020, la Oversea-Chinese Banking Corporation, con sede en Singapur, informó de un aumento del 104% en las transacciones comerciales en línea con respecto al cuarto trimestre de 2019.
Esto supone que muchos de estos consumidores serán inversores por primera vez. Los datos derivados de la Encuesta de Banca y Pagos de 2020 y la Encuesta de Vida y Pensiones de GlobalData muestran que las recientes aperturas de cuentas de inversión han sido dominadas por el segmento de los millennials. Entre mediados de marzo y mediados de abril de este año, más de la mitad de las nuevas cuentas fueron abiertas por este segmento generacional. Sin embargo, este segmento sólo constituye el 35% si se consideran todas las cuentas de Asia y el Pacífico.
«Teniendo en cuenta su edad, es poco probable que muchos sean inversores experimentados, y dada la volatilidad actual, cualquier intento de cronometrar el mercado para obtener beneficios rápidos tiene el potencial de resultar en pérdidas significativas. Si este fuera el caso, es probable que estos inversores se frustren con las pérdidas y terminen su cuenta, terminando efectivamente lo que podría haberse convertido en una relación de asesoramiento más adelante», añade Van den Hoevel.
Sin embargo, por otro lado, el reciente aumento en la apertura de cuentas representa una oportunidad importante, y el informe indica que ahora es el momento de llegar al segmento de los inversores millennial. En este sentido, el documento advierte de que el apoyo a los nuevos inversores, su capacitación y las sesiones de educación con un enfoque particular en el riesgo y el rendimiento será fundamental para asegurar la longevidad de una nueva relación.
«Nuestros datos también muestran que es notablemente más probable que los segmentos de consumidores más jóvenes presten más atención a la literatura financiera de su proveedor de servicios financieros después de una recesión. Esto, sumado al aumento de las aperturas de cuentas, sugiere que ahora es un momento crítico para favorecer la participación de nuevos clientes», concluye Van den Hoevel.
Por Meritxell Sedo