Una inversión mínima de 5.000 dólares y un ‘advisory fee’ de tan sólo el 0,35%. Así es la nueva plataforma de inversión con la que la división de wealth management de Morgan Stanley quiere atraer a los millennials. Por supuesto, todo el acceso en el móvil o cualquier dispositivo digital.
La nueva plataforma, bautizada como Morgan Stanley Access Investing, tiene características de roboadvisor: está diseñada para ayudar a los inversores “con necesidades menos complejas a cumplir sus objetivos financieros únicos” adaptándose a su horizonte temporal y tolerancia al riesgo.
Access Investing ofrece acceso a una cartera principal de fondos y ETF, que combina elementos de gestión activa y pasiva, una cartera de seguimiento del mercado solo para la ETF y siete carteras temáticas muy relacionadas con las inversiones socialmente responsables.
«Nuestros análisis ha demostrado que la próxima generación de individuos de alto patrimonio está buscando algo más que las asignaciones de una cartera tradicional», dijo Lisa Shalett, directora de soluciones de portafolio e inversión de Morgan Stanley Wealth Management, que cita estudios que demuestran que el 86% de los millennials afirman estar interesados en inversiones ESG.
Además, la firma cree que la nueva plataforma es una oportunidad para que “los asesores financieros hagan crecer su negocio estableciendo conexiones con potenciales clientes más pronto, que podrían pasar a establecer relaciones de servicio completo cuando los clientes estén listos», explicó en el comunicado Naureen Hassan, director del área digital de Morgan Stanley Wealth Management.
Por Fórmate a Fondo