Los broker dealers cada vez confían más en su capacidad para hacer una transición exitosa y explorar una gama más amplia de caminos hacia la independencia. La crisis del coronavirus ha postergado los planes de cambio, pero el deseo de fundar o de asociarse a una RIA es tendencia clara, según la encuesta TD Ameritrade Institutional1 Break Away to Independence Spring 2020.
Uno de cada cuatro broker dealers que indicaron que están interesados en mudarse al canal independiente de RIA dicen que planean lanzar y operar sus propias empresas.
Sin embargo, también hay un creciente interés en unirse, no en construir, un negocio de RIA. Más de un tercio (36%) de los corredores están abiertos a unirse a una empresa RIA existente como empleado o asociarse con plataformas que brindan soporte tecnológico y de operaciones, en comparación con un 16% combinado en la encuesta de otoño.
«Aunque el deseo de convertirse en un RIA independiente sigue siendo fuerte entre los brokers, el entorno actual ha provocado más escapadas para seguir un camino alternativo hacia la independencia: unirse a una firma RIA establecida», dijo Scott Collins, director gerente de Consultoría de Ventas en TD Ameritrade Institutional . «Para estos asesores, es una oportunidad de obtener los beneficios de ser un RIA sin tener que comenzar su propia empresa».
En abril y mayo, TD Ameritrade Institutional encuestó a 450 profesionales en dos grupos: brokers nacionales, regionales e independientes que indicaron que estaban interesados en mudarse al canal RIA independiente, para medir el nivel de interés predominante en «separarse».
Los partidarios de una posible ruptura siguen estando muy interesados en pasar al canal RIA independiente, pero no ahora, dado el entorno económico del COVID-19.
Los encuestados también expresaron una creciente confianza en su capacidad para hacer un cambio exitoso, administrar una práctica independiente y superar los desafíos. Casi todos (99%) dicen que los clientes confían en ellos, en el asesor, no en la marca de su empleador. De hecho, el 80% cree que no necesita la marca de su empleador para desarrollar su propia práctica. Del mismo modo, el 87% anticipa que ganarán más como RIA.
Muchas de las preocupaciones que han mantenido a algunos brokers en sus puestos de trabajo pueden estar disminuyendo. Casi 8 de cada 10 esperan que administrar su propio negocio no sea demasiado difícil. El 70% de los encuestados dice que no les preocupa renunciar a las licencias de valores o incluso la posibilidad de ser demandados por sus empleadores cuando abandonan la empresa.
«Nuestra encuesta revela que el nivel de confianza para avanzar hacia la independencia ha aumentado entre las perspectivas, mientras que algunos de los temores que mantienen a los borkers en sus puestos han disminuido», dijo Collins. «A medida que más corredores realizan con éxito el cambio y mantienen una tendencia migratoria que se fortalece durante más de una década, la RIA independiente se ha convertido claramente en el lugar para estar».
Sin duda, los planes a corto plazo disminuyeron. Sin embargo, los factores motivadores que han impulsado la actividad independientes permanecen. Muchos brokers siguen insatisfechos con el liderazgo de sus empleadores actuales y desean un mayor control sobre cómo manejan su práctica y la libertad de servir primero a los intereses de sus clientes.
También existe la oportunidad de ganar más, de hecho el 77% de los encuestados que ya pasaron al universo independiente aseguran que su calidad de vida es mejor ahora.
Aquellos que se separaron informaron que hacer la transición fue menos desafiante de lo que se les había hecho creer: el 80% de los RIA en la encuesta dijeron que su transición a la independencia fue más fácil de lo esperado, mientras que el 78% dijo que hicieron la transición con éxito a todos sus clientes nuevas firmas Del mismo modo, la gestión del cumplimiento y otros problemas operativos demostraron ser mucho menos desalentadores de lo esperado.
«Los asesores a menudo presentan sus propios planes de carrera y se centran en los clientes durante los momentos difíciles, por lo que no es de extrañar que estén tocando el freno», dijo Collins. «Creemos plenamente que las transiciones al mundo independiente se recuperará cuando el entorno mejore, a medida que más brokers buscarán el control, el potencial de ganancias y el entorno de primer cliente de una RIA independiente».
Por Gabriela Huerta
Por Fórmate a Fondo