El CEO de Vanguard, Bill McNabb, anima a los financial advisors a aprovechar la oportunidad presentada por la transformación de la industria de asesoramiento y a mostrar cómo pueden agregar valor para los inversores.
Durante su discurso en la conferencia Inside ETFs, de ETF.com, McNabb dijo que el asesoramiento financiero está evolucionando, impulsado por cambios demográficos, tecnológicos y por la aparición de un consumidor más poderoso. Estamos viviendo una época de cambios, pero también una «gran oportunidad» para los advisors, recalcó.
«El asesoramiento financiero está viviendo un buen momento», decía en el encuentro que se celebra en Hollywood estos días. «El aumento de soluciones basadas en tecnología ha hecho que el financial advise forme parte de las conversaciones en la prensa financiera y en medios generales. Los mejores asesores están aprovechando este momento para contar su historia.»
Según McNabb, hay cinco consideraciones críticas para los advisors: estamos viviendo la revolución del bajo coste, los asesores deben adaptase a una industria cambiante, el mundo no es tan complejo, aunque algunas cosas no son tan sencillas y los advisors necesitan contar su historia.
El inversor de hoy espera pagar menos, tanto por los fondos como por los servicios de inversión. Las ofertas de los roboadvisors están creando un nuevo suelo de precios y aunque las firmas tradicionales pueden ofrecer servicios personalizados e individualizados que un asesor robótico no puede, ésta no puede ser su única ventaja competitiva.
La tecnología es parte de la revolución de la industria y, aunque los profesionales del asesoramiento han estado utilizando herramientas tecnológicas durante años, cabe preguntarse cómo pueden elevar el nivel de automatización de elementos rutinarios de su día a día y digitalizar y movilizar parte de la experiencia del cliente. En resumen, adaptarse a una industria cambiante.
En cierto modo, el mundo no es tan complejo. Las inversiones son cada vez más estandarizadas y la construcción de las carteras tiende, también, a la estandarización. Ahora, estas funciones pueden ser automatizadas en gran medida a través de las carteras modelo e incluso a través de fondos a vencimiento.
En cuanto a los aspectos que son menos sencillos está la llegada a la jubilación, donde el asesoramiento es la respuesta. La llegada de los babyboomers a la edad de jubilación está haciendo crecer enormemente la demanda de asesoramiento. Las dudas a las que se enfrentan los jubilados son cada vez más complejas y las soluciones sencillas son raramente la respuesta.
Por último, el CEO de Vanguard, señala que los advisors deben contar su propuesta de valor para diferenciarse del resto.