Cuatro años después de la llegada de MiFID II, Caixabank Wealth se ha consolidado como la propuesta de asesoramiento independiente en banca privada con mayor patrimonio gestionado en España. Su condición de pionera en ofrecer este servicio entre los grandes grupos bancarios fue determinante en el pasado, tanto como ahora lo es un ADN que sitúa al cliente en el centro de todo. Con Iker Berasategui al frente, ya supera los 17.000 millones en activos asesorados y cuenta con más de 2.000 grupos familiares entre sus clientes, que tienen acceso no solo a un asesoramiento financiero tradicional, sino también a otros servicios como consejos sobre arte, mecenazgo o filantropía. Tras la integración de Bankia, las oportunidades de crecimiento se intensifican en un contexto en el que, según el responsable de CaixaBank Wealth, el modelo independiente acabará imponiéndose.
En 2018, la entrada en vigor de MiFID II supuso un cambio en el terreno de juego del asesoramiento en España. Entonces, se definió y separó el independiente del no independiente, lo que llevó a las entidades a posicionarse dentro de ese marco binario cuya definición no estuvo –y no está aún- exenta de polémica. Pero, en este entorno en el que la mayoría de entidades se situaron en el lado de la «no independencia» según las pautas que marcaba la nueva normativa, CaixaBank fue, entre los grandes grupos financieros, el primero en apostar por establecer, de forma paralela al servicio no independiente, una oferta independiente para los clientes de banca privada de la entidad, bajo el nombre de CaixaBank Wealth, con todos los requisitos y recursos que ello requería.
«Lo hicimos porque teníamos, y tenemos, el firme convencimiento de que la banca privada del futuro en este país será una banca privada independiente, para todos y en especial para los clientes más exigentes, y de cobro explícito para el resto de los inversores. Además, ya en 2018 veíamos la necesidad de dar respuesta a una serie de clientes que demandaban un servicio de asesoramiento financiero integral, independiente, en el que no hubiera ningún conflicto de interés entre su asesor y el cliente», explica Berasategui.
«Nuestra iniciativa fue una apuesta clara y honesta de intentar mejorar la relación con nuestros clientes, para lo que diseñamos un marco contractual que regulara perfectamente este servicio de asesoramiento totalmente transparente». Y cuatro años después, el proyecto ha evolucionado: «Hoy, CaixaBank Wealth ya no es una apuesta, sino una historia de éxito que nos permite seguir creciendo en esta línea con propuestas similares para muchos más clientes de banca privada», asegura el experto.
Con todo, Berasategui reconoce que no fue un camino fácil: «Sin duda fue un proceso difícil, sobre todo teniendo en cuenta que fuimos los primeros y no teníamos referencias donde poder apoyarnos para ver cómo teníamos que avanzar. Tuvimos que diseñar un nuevo contrato marco independiente, crear una propuesta de servicio de asesoramiento independiente nueva, que cumpliera con todos los requisitos legales que establece MiFID II, como la separación de equipos wealth-BPR, selección de un equipo de gestores determinado… Creamos un nuevo proceso de construcción de carteras robusto y que garantizase la correcta selección de los activos best in class, tuvimos que construir un equipo de operaciones, nuevos sistemas de facturación y muchas más acciones que hemos ido desarrollando en estos cuatro años», recuerda.
Tras el trabajo bien hecho, para el responsable de la unidad, el balance de este tiempo no puede ser mejor. «Hoy por hoy, somos la propuesta de referencia en asesoramiento independiente más grande de España, tanto por activos bajo gestión, con más de 17.000 millones de euros, como por número de clientes, con más de 2.000 grupos familiares, y por el equipo de profesionales que conforman el área. Esta posición de liderazgo nos permite seguir evolucionando y mejorando nuestra propuesta de valor, pudiendo cubrir en todo momento las necesidades de nuestros clientes más exigentes, dándoles un servicio de máxima calidad», añade.
Con estas cifras, Berasategui no se pone metas en el horizonte en términos de crecimiento: «Honestamente, nuestro objetivo fundamental es dar un servicio de asesoramiento financiero integral, global e independiente de máxima calidad. El crecimiento es y será una consecuencia directa de haber alcanzado ese objetivo y no tenemos duda de que seguirá a muy buen ritmo si somos capaces de mantener la excelencia en el servicio, siendo fieles a nuestros valores», indica, insistiendo en que su objetivo es más cualitativo que cuantitativo: «Queremos ser el asesor financiero independiente de referencia para grandes patrimonios en España, distinguirnos por la calidad del servicio, independientemente de cuántos clientes trabajen con nosotros».
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Por Funds Society, Madrid