A la hora de invertir entran en juego muchos aspectos, también la parte más humana de los inversores. Según un estudio elaborado por deVere Group, confiar en los rendimientos históricos, no buscar asesoramiento y la falta de diversificación son los tres errores más comunes que comenten los millonarios cuando invierten.
El informe, elaborado a partir de 752 encuestas realizadas a inversores con más de un millón de libras en activos para invertir del Reino Unido, Europa, Asia, África, Oriente Medio, Australia, América Latina y Norte América, demuestra que incluso aquellos que gozan de un alto patrimonio necesitan asesoramiento en sus inversiones. El 38% de los encuestados reconoce que el error que más comete es confiar en los rendimientos históricos, es decir, usar estos datos para construir una curva de rendimiento que proporcione información sobre el rendimiento durante uno, tres, cinco o más años. El 35% cita como su principal error no haber buscado asesoramiento y un 21% reconoce que le faltó diversificación en su cartera. En cambio, solo un 6% dice no saber qué errores suele cometer a la hora de invertir.
«Es interesante ver que, por primera vez en las encuestas que realizamos de este tipo, el primer error de inversión que han cometido las personas con altos patrimonios es confiar en la orientación de los rendimientos históricos. Para mí, esto sugiere que los inversores adinerados están prestando atención a los cambios que se han producido en el mundo este año y, por lo tanto, las estrategias de inversión también deben adaptarse y evolucionar para reflejar la nueva era en la que vivimos. Con los cambios producidos en las economías y los mercados, la frase citada a menudo en la industria de el rendimiento pasado no es un indicador en el que poder confiar para prever el rendimiento futuro quizás nunca haya sido tan cierta como en la actualidad», apunta Nigel Green, CEO y fundador de deVere.
En opinión de Green, «es alentador que los millonarios consideren que buscar asesoramiento, lo cual es fundamental para el éxito de las inversiones, ya que muestra que la inversión do it yourself (DIY) y no tener un plan revisado regularmente es, por lo general, un camino lleno de trampas. Por otro lado, la falta de diversificación, de alguna manera estaba destinada a ser uno de los principales errores porque se le considera universalmente como la mejor herramienta de los inversores para mitigar riesgos y capitalizar las oportunidades que surgen».
El responsable de deVere considera que estos errores están estrechamente relacionados con la realidad que vienen todos los inversores: la necesidad de tener una estrategia sólida y revisar, constantemente, cómo encaja sus inversiones con sus finanzas personas. «Para algunos, esto significa que invertir el dinero que tanto trabajo ha costado ganar y generar es peligros, sin embargo, no es cierto. Es probable que, a largo plazo, no invertir sea más peligroso para el patrimonio de los millonarios que hacerlo. Muestra de ello es que la mayoría de los millonarios son inversores comprometidos con el largo plazo», concluye.
Por Funds Society, Madrid