El perfil del inversor español que ha decidido invertir parte de su capital en gestión automatizada (gestión de activos automatizada en la que la composición de la cartera la decide un equipo asesor) es algo diferente al de otros inversores de gestión activa, pero comparten muchas características.
Según un estudio realizado por Indexa Capital entre sus más de 2.500 clientes, el inversor español de gestión automatizada e indexada «es un pionero y en muchas ocasiones es un líder de opinión en su entorno en lo referido a finanzas». En este sentido, el retrato robot de este inversor sería el de «un ingeniero de 40 años, con una inversión de menos de 100 mil euros y residente en Madrid”. Eso sí, detrás de este perfil más frecuente existe una enorme variedad de profesiones, provincias, edades, y patrimonios.
En concreto, la edad media de este inversor es de 42 años, ya que el 82% tiene entre 25 y 55 años. Las excepciones a la media las encontamos, matizan desde Indexa Capital, en su cliente más jóven tienen menos de un año ya que sus padres le han abierto una cuenta de menor y han empezado a invertir para su hijo/a para el largo plazo», y en el cliente de más edad que tiene 94 años.
En cuanto al nivel de estudios, el 81% tienen un título superior, aunque también hay un grupo significativo de Bachiller, FP, BUP o Formación profesional (14,4%) o estudios primarios (4,5%). Por patrimonio líquido (inversiones en fondos, acciones, depósitos, efectivo u otras inversiones líquidas), la mayoría tiene menos de 100.000 euros (78,9%). En el rango superior, unos 10 inversores de los 2.500 (0,4%) tienen un patrimonio líquido superior a los 3 millones de euros (los llamados high net worth individuals).
El 83% son hombres y 17% mujeres. La mayoría son de la Comunidad de Madrid (40,9%) y Cataluña (15,2%) pero la dispersión es bastante grande. Existe, además, una enorme variedad de profesiones, aunque algunas destacan por encima del resto como los ingenieros, que representan un 23,5% del total. Les siguen los directivos (8,4%), funcionarios (7,1%), empresarios (6,8%) y autónomos (6,7%).
Por Fórmate a Fondo