Los inversores se han vuelto más realistas sobre lo que cabe esperar de sus inversiones en términos de rentabilidad. Según la V Encuesta Global elaborada por Legg Mason, la brecha entre las expectativas de rentabilidad y la rentabilidad real se reduce en las tres generaciones que analiza la encuesta.
En concreto, los más jóvenes esperan percibir un rendimiento del 6,6% en sus inversiones que generan rentas periódicas, frente al 7,39% que pretendían en 2017, lo que muestra que hay más «realismo» y que han contado con un mayor asesoramiento financiero.
Respecto al resto, los nacidos entre 1960 y 1980 esperan una rentabilidad del 5,9%, frente al 7,83% anterior, y los más mayores pretenden alcanzar un 5,4%, un dato menor que el 6,45% al que aspiraban en 2017.
Sobre los factores principales que motivan a los inversores a tomar sus decisiones, los tres grupos encuestados han asegurado que tienen en cuenta en primer lugar el coste e importe de las comisiones, seguido de que el retorno previsto cumpla con sus objetivos de inversión.
En tercer lugar, los «millennials» y la generación X prefieren el consejo de un asesor profesional a la hora de invertir, mientras que los mayores de 50 años se decantan por el historial de rendimiento del propio fondo.
Por otra parte, el 71% de los más mayores asegura que invierte para tener ahorros disponibles para una emergencia, frente al 60% de la segunda generación que lo tiene en cuenta, y el 45% de los más jóvenes.
El 60% de los millennials prefieren inversiones
Seis de cada diez inversores españoles nacidos entre 1980 y 1994, la generación denominada «millennial», eligen productos socialmente responsables a la hora de invertir, según la V Encuesta Global elaborada por Legg Mason. Este informe señala que un 36% de este segmento de la población considera clave el factor medioambiental, frente al 26% que se decanta por criterios sociales, y el 17% que se fija en la gobernanza corporativa.
Según estos datos, la inversión responsable también es la elegida por el 41% de los encuestados que tienen entre 37 y 50 años, la Generación X, una cifra superior al 30% de los mayores de 50 años, los «baby boomers».