Bankia lanza su primer fondo especializado en megatendencias, que busca la generación de valor a través de la inversión en activos y zonas geográficas con tendencia positiva de revalorización, ya sea en el ámbito social, político, económico o tecnológico, y con incidencia trasversal a distintos sectores.
Bankia Megatendencias se dirige a los clientes del segmento de banca privada que tengan como objetivo aprovechar las palancas de cambio del ciclo económico en el largo plazo, con un horizonte de inversión mínimo de tres años. “Con los tipos de interés en mínimos históricos, somos conscientes de las complicaciones por las que atraviesa la gestión de activos y el asesoramiento. En este contexto se ha desarrollado el concepto de megatendencia como forma de inversión en el largo plazo. Pensamos que es un buen momento para ofrecer a nuestros clientes un fondo de estas características”, comenta Marta Alonso, directora de Banca Privada de Bankia.
¿Qué es una megatendencia?
Este concepto se define como una fuerza global que se produce simultáneamente en diferentes aspectos organizativos de la sociedad y de la economía, provocando un impacto notable y perdurable en el tiempo. Las megatendencias son la base de los nuevos motores de crecimiento económico. Los fondos especializados en megatendencias buscan capturar ese crecimiento identificando modelos de negocio y compañías que se beneficien de esas tendencias.
El producto es un fondo de fondos (invertirá un mínimo del 50% del patrimonio en otras instituciones de inversión colectiva) de renta variable (su exposición a bolsa variará entre el 75 y el 100%), sin predeterminación en cuanto a capitalización bursátil de las compañías donde invierta, divisas, sectores o países (incluidos emergentes).
Con esta política de inversión, el fondo contará con un indicador de riesgo de 5 sobre 7, al que corresponde un rango de volatilidad del 10% al 15%.
El fondo contará con AFI como asesor de inversiones, que colaborará con Bankia Asset Management en la identificación de las tendencias y subtendencias en las que invertir, además de analizar los segmentos de fondos que mejor se adecuan para esta finalidad.
Megatendencias identificadas
“Para este fondo hemos identificado cuatro bloques de tendencias que creemos pueden ser un buen referente y que denominamos transformación demográfica, desarrollo de países emergentes, innovación y planeta sostenible”, subraya Pablo Hernández, director comercial de Bankia AM.
En este sentido, la megatendencia relacionada con la demografía se circunscribe a aspectos como el envejecimiento de la población y su impacto en las infraestructuras o el mercado inmobiliario, así como en sectores como la salud, farmacia o biotecnología. Pero no sólo, ya que existen otras transformaciones demográficas con impacto en los mercados bursátiles, como el desarrollo de las áreas urbanas, por ejemplo.
Las economías emergentes suponen ya casi el 50% del PIB mundial y las estimaciones apuntan a que pronto lo superarán. De esta forma, las carteras de renta variable global deben adaptarse a una nueva realidad e invertir en países con una mayor tasa de crecimiento que derive en cambios relevantes como, por ejemplo, el consumo de las clases medias y altas.
Las nuevas tecnologías es otra de las tendencias a considerar, con ámbitos como la robótica, la digitalización, internet de las cosas, big data, blockchain, fintech, etc. que continuarán expandiéndose y afectarán, a su vez, transversalmente a otras tendencias.
Por último, planeta sostenible es la megatendencia que hace referencia a la escasez de recursos y al impacto del cambio climático, una preocupación cada vez mayor en la sociedad. Pero no sólo, ya que la gestión del fondo también pondrá un especial foco en apostar por aquellas empresas que, con un fuerte componente de innovación social y apoyados en soluciones tecnológicas, promuevan la integración social y laboral de todos los miembros de la sociedad.