Arquia Banca, entidad especializada en productos financieros para perfiles profesionales, ha lanzado el nuevo fondo Arquia Bolsa Garantizado I FI, con una rentabilidad vinculada a la revalorización del Ibex 35. El nuevo fondo, que puede contratarse hasta el 12 de septiembre de 2024 o hasta agotar la oferta de emisión de 30 millones de euros, garantiza el 100% del capital en la fecha de vencimiento, el 4 de mayo de 2028. La inversión mínima inicial y a mantener es de 500 euros.
La cartera inicial se invertirá en deuda pública -principalmente española- y también se podrá invertir hasta un 30% en renta fija privada de países de la UE, y en liquidez, y hasta un 20% en depósitos OCDE. A fecha de compra, las emisiones tendrán al menos calidad crediticia media (mínimo BBB-) o, si es inferior, la de España en cada momento. Además, el fondo invertirá al inicio un 5,58% de su patrimonio en una opción que da al fondo el derecho de percibir de varias contrapartidas el total de revalorización sobre el Ibex garantizada.
La rentabilidad que se obtendrá será la que corresponda al 50% de la revalorización punto a punto del Ibex 35, tomando como referencia inicial del índice el promedio del precio oficial de cierre de los días 12, 13 y 16 de septiembre de 2024 y como valor final, el promedio del precio oficial de cierre de los días 2, 3 y 4 de mayo de 2028.
Uno de los principales objetivos de Arquia Banca es el lanzamiento de productos que permitan a los clientes beneficiarse de las ventajas que ofrece la renta fija. Arquia Bolsa Garantizado I FI es el quinto fondo garantizado que emite la entidad, fortaleciendo esta tipología de productos entre sus clientes.
Cada 6 meses será posible reembolsar la inversión
Los clientes de Arquia Banca que apuesten por este fondo, cada seis meses podrán reembolsar su inversión sin comisiones. Sin embargo, para obtener la rentabilidad garantizada se deberá mantener la inversión hasta el vencimiento de la garantía. Las participaciones reembolsadas antes de esa fecha no tendrán garantía y se aplicará el valor liquidativo correspondiente a la fecha de solicitud.
Tal como explica Josep Bayarri, director de inversiones de Arquia Gestión, “Arquia Bolsa Garantizado I FI es un fondo muy atractivo para todo tipo de inversores, pero está especialmente indicado para aquellos de perfil conservador, ya que permite participar de la expectativa de revalorización del Ibex 35 sin necesidad de invertir directamente en bolsa. Desde Arquia Banca queremos seguir ampliando la oferta de fondos de inversión, ya que constituyen una alternativa de gran interés para los clientes”.
Por Funds Society, Madrid