Advise celebró sus primeros diez años reforzando su propuesta para atender a las nuevas generaciones, tanto de clientes como de asesores financieros. Michel Sulichin, CEO y fundador de la empresa radicada en Zonamerica (Uruguay), conversó con Funds Society sobre sus planes de futuro.
“Lo más importante es advertir que el modelo de Advise fue lo suficientemente sólido para que clientes que antiguamente asesorábamos en bancos se quedaran con nosotros. Pudimos construir un equipo y aprovechar la experiencia que teníamos para mantenerlos a través del tiempo”, explica Sulichin.
“Le dimos mucha importancia en esta década a la formación, a la educación y a entender el cambio de época. Tuvimos un aprendizaje muy importante con todas las crisis económicas y financieras que nos tocó atravesar, y supimos reaccionar, lo que ha hecho que se incremente el volumen de activos bajo administración”, añade el fundador de Advise.
Los próximos diez años de Advise, en clave generacional
Una de las principales preocupaciones de los clientes es el relevo generacional: cómo preservar el capital y hacerlo crecer con el paso de los años. Los financial advisors del mundo independiente muchas veces también quieren transmitir a sus herederos su cartera de clientes. Estos intereses coincidentes han llevado a que Advise ponga en marcha un modelo que empezó por la propia familia.
“Esto surge de cuando uno ve que sus descendientes tienen interés en lo que uno hace, y en mi caso empezó con mis hijas, que ya me están acompañando en el día a día de Advise, guiadas por el mano firme del directorio de la empresa, quienes lideran este proceso. Esto nos está permitiendo a entrar a un mercado nuevo que es el mercado de los hijos de nuestros clientes que lanzan sus nuevos negocios y, precisamente, eso es incursionar en lo que viene, en el futuro”, afirma Sulichin.
«El volumen de activos bajo administración de Advise la coloca entre las dos compañías líderes de la región, siendo la contribución del portafolio joven cada vez más importante», señala el CEO de la firma.
Todos los asesores independientes de Advise pueden abrir el negocio a sus hijos: “Esa puerta la tienen abierta todos los miembros del equipo para con sus familias. Lo que permite el mundo independiente es que el financial advisor sea dueño de su cartera y que esa cartera la puedan heredar sus hijos», añade Sulichin.
Trabajar con la familia no es siempre un camino de rosas, reconoce Sulichin: “A veces se rebelan y uno tiene que saber escoger cuándo se dan las discusiones y en qué ámbito. Las nuevas generaciones te ayudan al entendimiento de los nuevos productos del mundo cripto y el mundo digital. Ellos tienen una capacidad de entendimiento mucho más grande que la nuestra”, señala el fundador de Advise.
Y luego está la experiencia para acompañar a varias generaciones de clientes y evitar que se cumpla una de las máximas de la industria wealth management: “asesorar a los socios fundadores de los hijos fundidores”.
Tendencias de inversión y la situación argentina
“Nosotros manejamos portafolios estratégicos, no tácticos, y nuestro negocio es un negocio es el armado de estrategias de preservación de capital y crecimiento, no de active trading. Buscamos crecimiento en el mediano plazo, porque el cliente ante todo quiere preservar su capital en moneda constante”, dice Sulichin.
En este contexto, tendencias como la inversión en criptomonedas (en auge especialmente en Argentina), se manejan con prudencia en Advise: “El tema cripto viene de la mano de las nuevas generaciones. Y lo que hacemos es incorporar al portafolio cantidades lo suficientemente pequeñas para que la volatilidad no afecte al resto del portafolio. Porque los clientes tienen comportamientos asimétricos y no están preparados para perder lo que están preparados para ganar”, señala.
La inversión es criptoactivos se hace a pedido del cliente, pero el equipo de inversiones de Advise sigue el asunto de cerca: “Nuestra sensación es que a mediano plazo podrían convertirse en algún nivel de reserva de valor, pero esto depende de cómo evolucione la reglamentación”.
A la hora de captar clientes, Advise mira a los jóvenes que están participando en la economía digital y en este sentido, Sulichin afirma que la empresa está captando “mucho fundador de unicornios”. Advise tiene su propia “usina” de emprendedores para impulsar los proyectos con potencial.
Un alto porcentaje de los clientes de la firma instalada en Zonamérica son argentinos, y Miguel Sulichin siempre tiene una visión realista y confiada sobre el país.
“Argentina tiene una particularidad: se dobla, pero no se rompe. Sufrimos una crisis de confianza de propios y ajenos. Pero sí se puede restaurar la confianza, necesitamos un buen plan y un buen piloto. El valor de los activos argentinos está realmente bajo y, si mejoraran las condiciones del mercado, serían un gran negocio”, concluye Sulichin.
Por Magdalena Martínez
