“Si usted es como mucha gente que conozco, habrá elaborado una lista con los propósitos de año nuevo, que probablemente contenga cosas que quiere hacer de una manera distinta. Ahora, si la resolución tiene que ver con el cuerpo, le animo a compartirlo -de inmediato- con un amigo o mentor, para aumentar las probabilidades de éxito”, explica Vicky Schroebel, directora de Desarrollo de Negocio de MFS.
Sin embargo, dice, si la proposición es de corte financiero (gastar menos, ahorrar más, etc.), Schroebel recomienda un trabajo codo a codo con su asesor financiero y un trabajo exhaustivo sobre las 4 ‘p’ para tener éxito también en las finanzas:
- Progreso: la experta de MFS recomienda revisar anualmente el ahorro dedicado a la jubilación y la meta final. “Esto significa que hay que definir o reconfirmar los objetivos”.
- Proteger: Al menos una vez al año, hay que trabajar conjuntamente con el asesor para revisar la estrategia de protección del ahorro para la jubilación. Algo “que incluya los impuestos y la inflación, entre otros riesgos”.
- Programa: “Anualmente revisaré mi plan para el año, centrándome en cómo voy a maximizar lo que estoy dejando de lado por mis necesidades futuras”.
- Portfolio: los cambios en el portfolio siempre deben hacerse “basándonos en las tres resoluciones anteriores, en lugar de responder emocionalmente a los vaivenes cortoplacistas del mercado”.
Cuatro propuestas de año nuevo, que al menos en lo que respecta a las finanzas, deberían proporcionar un 2015 tranquilo.
Por Fórmate a Fondo
Por Alicia Jimenez