El pasado 20 de febrero se llevó a cabo el primer Foro de Fondos organizado por la Asociación Mexicana de Instituciones Bursátiles (AMIB). Si bien en México hay más de 2 millones de cuentas de ahorradores en fondos y con aproximadamente el 10% del PIB invertido en fondos, el tamaño de la economía presenta una gran oportunidad para las gestoras de fondos.
El evento, en el que participó el premio Nobel de economía Myron Scholes, fue seguido por cerca de 850 personas, tanto de forma presencial como en streaming, según comentaron a Funds Society desde la AMIB.
«El entender asset management va más allá del producto. Debes entender al cliente y ganar su confianza» comentó Scholes en su ponencia, durante la cual recordó a los asistentes que «las inversiones pasivas no son constantes. El riesgo cambia. No debes solo invertir en pasivo y te olvidas… además son los retornos compuestos (compounded) los que cuentan en la vida».
El premio Nobel también habló de la importancia de la tecnología en el sector, mencionando que hay nuevas generaciones que están utilizando la inteligencia artificial para desarrollar nuevas formas de servicios financieros. En su opinión, se debe de «aprovechar la innovación, como el 5G, cómputo cuántico o el Blockchain para optimizar los portafolios, generar confianza y otorgar más valor a los mercados».
Durante el panel “Perspectivas de la industria de fondos, retos y oportunidades», Samantha Ricciardi, de BlackRock México comentó sobre la importancia de diseñar productos que el público entienda. Por su parte, Fanny Rodríguez de Multiva, mencionó que «necesitamos una homologación urgente en el sector para que el inversionista pueda entender y comparar las opciones disponibles».
Hugo Petricioli, de Franklin Templeton, recordó a los jóvenes que cuanto más temprano empiecen, el interés compuesto más juega a su favor y que como tampoco pedirían pilotear un avión, deben confiar en su asesor. “Automatizar el ahorro y la inversión le quita mucho ruido a tus finanzas”, mencionó el directivo cuya gestora celebró 15 años en México ese día.
Mientras que Jaime Lázaro de BBVA Asset Management mencionó que la tecnología permite democratizar las inversiones y que «hay que tomar las sanas prácticas de los países exitosos para formar una agenda a desarrollar… Lo más importante es enfocarse a lo que requiere el inversionista, darles soluciones tecnológicas, pero principalmente soluciones de asesoría».
Postura de funcionarios
Tras inaugurar el foro, el subsecretario de Hacienda, Gabriel Yorio González, mencionó que la SHCP buscará impulsar el crecimiento de los fondos de inversión en México, y que se anunciará un segundo paquete de reformas para el sistema. En su opinión, «los fondos de inversión se han consolidado en los últimos años como una opción de ahorro para la gente en México. … Promover el ahorro es crucial para todas las personas, por eso se deben seguir desarrollando productos y una industria que lo faciliten«.
Hablando sobre la potencial reforma, Alejandro Aguilar Ceballos, presidente del Comité de Operadoras de Fondos de Inversión de la AMIB, señaló que aún está pendiente hacer una reforma fiscal «para apuntalar el crecimiento de los fondos de inversión, ya que el régimen fiscal se quedó obsoleto».
Por su parte, Adalberto Palma, presidente de la CNBV comentó sobre la importancia del gobierno corporativo para el buen desarrollo de los mercados, y Javier Guzmán, subgobernador de Banxico mencionó que «los fondos de inversión cuentan con un amplio margen para contribuir al desarrollo del mercado de instrumentos de mediano y largo plazo».
Durante el evento, Alfonso Romo, jefe de la oficina de la presidencia, mencionó que AMLO «ya tiene como prioridad el crecimiento económico y ganarse la confianza de los inversionistas».
El cierre del evento corrió a cargo de Álvaro García Pimentel Caraza quien ese día asumió la Presidencia Ejecutiva del Consejo Directivo de la AMIB.