Voya Investment Management publicó los nuevos resultados de la cuarta edición de su encuesta a patrocinadores de planes de jubilación, especialistas en aportaciones definidas y participantes en planes de jubilación contributivos, en la que se detallan las perspectivas sobre temas como la preparación para la jubilación, la inversión y la confianza financiera general.
Este año, Voya IM encuestó a los participantes del plan por primera vez, y sus respuestas muestran hasta qué punto los patrocinadores del plan sobrestiman la preparación para la jubilación de los participantes.
Además, la investigación encontró una brecha entre los sentimientos de los participantes y las percepciones de los patrocinadores del plan cuando se trata de la preparación para la jubilación, donde una gran mayoría (87%) de los patrocinadores del plan dicen que sus participantes están algo o muy preparados para la jubilación, mientras que solo el 63% de los participantes piensan lo mismo.
Al igual que en 2021, las principales preocupaciones de los patrocinadores siguen siendo garantizar que sus planes cumplan la nueva normativa y que sus partícipes inviertan adecuadamente.
La reducción de las comisiones y gastos de los planes también ha sido un foco recurrente que ha crecido en importancia desde 2021, pasando del quinto puesto en la encuesta anterior al tercero este año. La ciberseguridad también es una preocupación clave para los patrocinadores de planes.
Volviendo al impacto de los mercados, más de la mitad de los participantes encuestados informaron de que la inflación y el estado de la economía tendrán un impacto grave o importante en su capacidad de ahorro para la jubilación, mientras que el COVID-19 se citó con mucha menos frecuencia como un obstáculo para el ahorro para la jubilación.
El 37% de los participantes mayores de 50 años afirmaron que ahora planean jubilarse más tarde de lo que esperaban en un principio debido a los efectos a largo plazo de la volatilidad de los mercados, la inflación y el COVID-19.
Cuando se pidió a los patrocinadores su opinión sobre los principales efectos combinados a largo plazo de la reciente volatilidad de los mercados, el aumento de la inflación y la COVID sobre los planes de jubilación y las prestaciones de los empleados, citaron como principales impactos un aumento de los cambios de inversión de los participantes y una mayor demanda de prestaciones de ahorro de emergencia.
«La inflación y las continuas fluctuaciones de los mercados siguen siendo motivo de preocupación para muchos estadounidenses, especialmente para aquellos que se acercan a la jubilación. Como resultado, se ha hecho evidente que existe una desconexión entre los empleadores y sus empleados en torno a la preparación para la jubilación», dijo Brian Houston, SVP, Gerente de Desarrollo de Negocios, DCIO, Voya IM.
La investigación de Voya IM también reveló que la preparación para la jubilación tiene un impacto directo en la confianza financiera general de un individuo. Además, descubrió una oportunidad para que los patrocinadores y especialistas de planes ofrezcan más educación y soluciones cuando se trata de generar ingresos y prepararse para la jubilación.
Esto es relevante ya que casi el 90% de los participantes afirmaron estar algo o muy interesados en soluciones de ingresos para la jubilación y en una opción de inversión que les ayude a proporcionar ingresos durante la jubilación (87%) y les ayude a comprender cómo generar ingresos en la jubilación para poder mantener su estilo de vida actual (87%).
«Los especialistas y los empleadores pueden considerar estos hallazgos como una oportunidad para presentar más soluciones de apoyo a la preparación para la jubilación, como ofrecer un menú de inversión ampliado para los trabajadores próximos a jubilarse que incluya opciones adicionales de renta fija, opciones de renta variable de menor volatilidad y otras estrategias, como cuentas gestionadas, para ayudar a los empleados en su camino hacia un futuro financiero más seguro», agregó Houston.
Por Funds Society, Miami
