El nuevo informe The Intergenerational Wealth Report 2023, realizado por Time Investments, revela que la Generación Z y los Millennials participan activamente en el ahorro, las inversiones y la planificación de las herencias. Estas generaciones están abiertas al asesoramiento, generando oportunidades de negocio para los gestores de patrimonio y los asesores financieros.
La investigación, realizada a través de una encuesta a 500 personas, 250 de ellas pertenecientes a la Generación Z con edades comprendidas entre los 18 y los 26 años, y otros 250 Millennials de entre 27 y 42 años -todos ellos con ingresos anuales iguales o superiores a 50.000 libras esterlinas-, muestra que ambas generaciones tienen una actitud muy positiva hacia el ahorro. Un 94% afirma tener ahorros en efectivo e inversiones. Asimismo, el 18% tiene más de 250.000 libras, mientras que otro 10% tiene entre 100.000 y 250.000 libras y el 14% entre 50.000 y 100.000 libras.
Fomentar una actitud positiva hacia el ahorro es esencial para alcanzar la estabilidad financiera
Además de haber comenzado ya a crear su cartera de ahorros, ambas generaciones se muestran comprometidas a hacerlo anualmente. Un 21% tiene previsto ahorrar entre 10.000 y 20.000 libras, y el 27%, más de 20.000 libras al año.
En lo que respecta al asesoramiento financiero o patrimonial, el estudio destaca que un 56% de los encuestados ya recurre a un asesor financiero o gestor patrimonial profesional. «Esto se debe a la necesidad de ayuda a la hora de elegir los mejores vehículos de ahorro e inversión, seguida de la planificación de la jubilación y a la planificación intergeneracional, como transferencia de patrimonio entre padres, cónyuge e hijos».
Respecto a la intención de buscar asesoramiento financiero profesional en el futuro, el 44% (de los que aún no recurren a un asesor) justifica su negación por no entender lo que el asesor puede ofrecer. Además, justifican su respuesta por el alto coste que esto implica o porque ha decidido gestionar sus propias finanzas. Sin embargo, el 46% de este grupo afirmó que era probable que recurriera a un asesor en el futuro y otro 34% dijo que no estaba seguro. Sólo el 16% afirmó que era poco probable que recurriera a un asesor y sólo el 3% dijo que nunca lo haría.
En relación con el estudio, Tom Mullard, director de la Línea de Negocio (Fiscal) de TIME Investments, afirmó que el informe demuestra «la gran oportunidad que tienen los asesores a la hora de dirigirse a las generaciones más jóvenes. Para aquellos que ya han alcanzado un poder adquisitivo significativo, existe un enorme apetito por ahorrar e invertir y, de hecho, muchos buscan asesoramiento sobre la mejor manera de hacerlo si aún no lo han hecho. Para aquellos que están indecisos acerca de recurrir a un gestor de patrimonios, establecer relaciones y asegurarse de que ven el valor del asesoramiento y la gama de consejos que se pueden dar será clave para convertirlos en clientes a largo plazo».
Por Funds Society, Madrid
