Más de la mitad de los inversores contrata al primer asesor con el que hablan, según una nueva encuesta de Dynasty Financial Partners a través de su plataforma Dynasty Connect realizada a 1000 inversores de alto poder adquisitivo.
El 57% de los encuestados afirmó que «sólo había hablado con su asesor» al responder la pregunta ¿con cuántos asesores mantuvo una conversación antes de contratar a su asesor actual?, dice el comunicado.
«Es un hallazgo extraordinario que las familias de alto patrimonio estén seleccionando al primer y único asesor con el que hablan. Es como comprar la primera casa que se mira», según la directora general de Dynasty Financial Partners, Shirl Penney.
Además, la encuesta, realizada en colaboración con Absolute Engagement entre el 20 de abril y el 1 de mayo de 2023, puso de relieve que un «acontecimiento vital» era a menudo el desencadenante de la búsqueda de asesoramiento profesional.
Entre los acontecimientos se incluyen «recibir una herencia» y «cambiar de situación laboral», fueron las respuestas del estudio, que según su ficha técnica puede arrojar un 3,1% de error.
«Estas conclusiones sobre los acontecimientos vitales que desencadenan la necesidad de asesoramiento profesional ponen de relieve la necesidad de que las familias con grandes patrimonios lleven a cabo la diligencia debida. Los inversores deben asegurarse de que el asesor que elijan tenga la experiencia adecuada para gestionar la naturaleza, a menudo compleja, de estos acontecimientos vitales para las familias con un patrimonio importante», afirmó Penney.
Es importante destacar que la encuesta también reveló que, a la hora de buscar un nuevo asesor, el 46% de los encuestados fueron recomendados por «un amigo, familiar o colega».
Los encuestados menores de 45 años son menos propensos a confiar en las referencias y a utilizar múltiples fuentes para identificar a posibles asesores. Los encuestados más jóvenes tenían tres veces más probabilidades de encontrar un nuevo asesor a través de búsquedas en Internet, redes sociales, blogs u otras fuentes en línea.
«Lamentablemente, los datos muestran que confiar en las recomendaciones de amigos y familiares puede no ser la estrategia más inteligente para estos inversores adinerados, ya que las circunstancias y necesidades de cada persona son únicas», explicó Penney.
Según Penney, los resultados de la encuesta ponen de relieve que muchas personas con patrimonios elevados no son plenamente conscientes de la disponibilidad o el valor de una relación altamente personalizada con su asesor.
La rotación de asesores
Según la encuesta, el 61% de los encuestados menores de 45 años que habían cambiado de asesor en el pasado afirmaron que lo habían hecho debido a un desajuste en la relación, descrito como «búsqueda de una experiencia diferente/específica».
Según la encuesta, si los inversores de alto patrimonio neto no sienten que mantienen una relación de confianza y de alto valor con su asesor, acaban cambiando.
Los encuestados dijeron que cambiaron de asesor por razones que van desde «el rendimiento de la inversión» a «no sentirme un cliente valorado» o «necesitar una experiencia diferente o específica».
«Realizando la debida diligencia, las familias adineradas podrían elegir un asesor que encaje mejor desde el principio, en lugar de gastar mucho tiempo y energía con el asesor equivocado», añadió Penney.
Por otro lado. el 30% de los encuestados cambió de asesor debido a la «jubilación del asesor»; el 24% como resultado del «rendimiento de la inversión», y el 18% respondió «no sentirse un cliente valorado».
Por Funds Society, Miami
