El número de clientes atendidos personalmente por gestores de patrimonio, gestores de cartera, asesores financieros y planificadores financieros ha crecido significativamente durante los últimos cinco años y seguirá creciendo durante los próximos tres años debido al impacto de la tecnología y a una creciente población de personas adineradas, según una nueva investigación global* de Ortec Finance, proveedor de soluciones de gestión de riesgos y retornos para inversores profesionales.
El estudio global entre administradores de patrimonio y asesores financieros cuyas organizaciones administran colectivamente alrededor de 750.000 millones de dólares mostró que más de nueve de cada diez (92%) han experimentado un aumento en la cantidad de clientes a los que han atendido personalmente durante los últimos cinco años. De estos, el 17% dice que ha habido un aumento significativo.
Este aumento no está destinado a disminuir. Más de seis de cada diez (63 %) gestores y asesores patrimoniales anticipan un mayor crecimiento de clientes del 20 % o más en los próximos tres años. El 37 % anticipa que la cantidad de clientes que atienden crecerá hasta un 20 % en los próximos tres años. El 19% dice que el número de clientes crecerá entre un 30% y un 50%, y el 1% dice que aumentará más del 50%.
Una de las principales causas de este crecimiento anticipado de clientes son los avances tecnológicos. Más de las tres cuartas partes (78%) de los encuestados dijeron que una inversión significativa en tecnología significa que pueden atender a más clientes de manera más efectiva. Casi la mitad (48 %) dijo que invertir en tecnología ha mejorado su propuesta de valor, lo que está generando crecimiento para la empresa y el 41 % dijo que los avances tecnológicos significan que están capacitados para brindar un enfoque más centrado en el cliente a más clientes, de manera más efectiva que nunca antes
Sin embargo, alrededor de dos tercios (65 %) de los gestores patrimoniales y asesores financieros creen que este crecimiento de clientes se debe a una población cada vez mayor de personas adineradas y con grandes patrimonios que desean utilizar asesores financieros y gestores de carteras para ayudar en la gestión de sus bienes.
Ronald Janssen, director general de Planificación basada en objetivos de Ortec Finance, dijo: “Nuestra investigación muestra que los administradores de patrimonio y los asesores financieros esperan más aumentos en la cantidad de clientes, a pesar de que la mayoría ya experimentó un aumento en los números en los últimos cinco años. Si bien esto es extremadamente alentador, también trae nuevos desafíos en términos de contar con las habilidades, la experiencia y la tecnología adecuadas para brindar a más clientes el mejor servicio posible. Además de eso, también están evolucionando las regulaciones sobre la idoneidad”.
Janssen agrega: “Invertir en tecnología escalable adecuada es de vital importancia para garantizar que los asesores puedan gestionar de manera efectiva más clientes de acuerdo con las regulaciones y generar más valor mediante el uso de un enfoque de inversión basado en objetivos y, en última instancia, beneficiarse del aumento futuro esperado en el número. de clientes que buscan utilizar sus servicios”.
*La compañía de investigación independiente PureProfile entrevistó a 100 administradores de patrimonio y asesores financieros ubicados en Canadá, EE. UU., Reino Unido, Australia, Alemania y Suiza, cuyas organizaciones administran colectivamente alrededor de $750 mil millones en activos para los clientes. La encuesta se realizó durante junio de 2023.
Por Manuel Felipe García Ospina
Por Funds Society, Madrid