En la industria del wealth management, el concepto de trabajo en equipo se ha convertido en un componente central para lograr escala y generar valor empresarial para las prácticas de asesoramiento, según una nueva investigación de Cerulli Associates y Osaic.
El estudio llamado Top-Performing Teams: Exploring the Benefits and Approaches of Building a Team-Based Advisory encontró que las prácticas basadas en equipos obtienen mejores resultados en medidas clave, incluidos los activos bajo gestión (AUM), los servicios ofrecidos y la productividad.
Según Cerulli, casi la mitad de los asesores trabajan actualmente en una estructura de equipo. La tendencia a trabajar en equipo es aún más pronunciada entre las prácticas de asesoramiento más grandes: el 94,5 % de las prácticas con más de 500 millones de dólares en activos gestionados operan en una estructura basada en equipos, en comparación con solo el 5,5 % que lo hacen en solitario.
La investigación encontró que las prácticas basadas en equipos tienen una media de 100 millones de dólares en AUM por asesor, en comparación con 72 millones de dólares entre las prácticas individuales.
“Uno de los beneficios clave de los equipos de múltiples asesores es la diversidad de habilidades, experiencia y conocimientos complementarios. Combinar la experiencia de cada miembro del equipo permite que los consultorios aprovechen sus fortalezas individuales y brinden servicios especializados, incluidos préstamos, planificación patrimonial y servicios fiscales”, dice Asher Cheses, director de Cerulli Associates.
Los equipos atienden a un mercado principal más amplio, con un tamaño de cliente promedio de 1,6 millones de dólares, en comparación con un millón de dólares para las prácticas individuales.
Los asesores que buscan ascender en el mercado o ingresar a un nuevo segmento de clientes han tenido éxito al formar equipos para ampliar sus ofertas de servicios para incluir más planificación financiera y servicios de alto patrimonio neto (HNW).
“Los equipos pueden acelerar su crecimiento aprovechando mejor los recursos de la plataforma, como la planificación financiera, las soluciones de asesoramiento y de alto patrimonio, así como los recursos de desarrollo empresarial y las soluciones de capital”, afirma Kristen Kimmell, vicepresidenta ejecutiva de desarrollo empresarial de Osaic.
Por Funds Society, Miami