A medida que comienza el nuevo año, es un buen momento para enfocarse en las metas financieras personales. Establecer resoluciones claras sobre inversiones puede guiar las decisiones y llevar al éxito a largo plazo.
En este sentido, desde la Dirección de la Oficina de Educación y Defensa del Inversor de la SEC, Lori Shock, su directora ha creado 10 recomendaciones para considerar en 2025:
- Explorar Investor.gov
La directora recomienda que antes de invertir, se debe consultar los recursos gratuitos ofrecidos en el sitio web de la SEC. Utilizar herramientas de planificación financiera, calculadoras e información valiosa para crear un plan de inversión que se alinee con los objetivos financieros. - Verificar el historial de un profesional de inversiones
Antes de trabajar con un profesional de inversiones, debe revisar sus credenciales en Investor.gov para verificar su historial, estado de registro y más. - Participe de los cuestionarios mensuales de inversión
Cada tanto es importante poner a prueba los conocimientos y según Shock eso se puede hacer cada mes con los cuestionarios mensuales de la SEC, «diseñados para educar mientras proporcionan consejos útiles. Realízalos tantas veces como sea necesario para reforzar la información». - Investigar a fondo cada oportunidad de inversión
La SEC recomienda hacer siempre una investigación independiente para comprender completamente la inversión y los riesgos asociados antes de invertir. No se debe confiar en recomendaciones de celebridades o anuncios en línea. - Diga “No” al FOMO
Evite la tentación de seguir la última moda de inversión impulsada por el miedo a perderse algo (FOMO). Concéntrate en los objetivos a largo plazo que te has planteado. - Suscribirse a las Alertas y Boletines para Inversores
Según la directora de defensa al inversor, la mejor manera de mantenerse alerta e informado sobre supuestas estafas es recibir las Alertas y Boletines para Inversores de la SEC. «Estos recursos pueden ayudarte a evitar fraudes y mantenerte actualizado sobre temas importantes como los activos digitales y la inversión ESG», asegura la jerarca. - Consultar la página de artículos “Director’s Take”
Los artículos “Director’s Take” de la SEC ofrecen información clara sobre temas de inversión actuales, como la volatilidad del mercado o el comercio adolescente. - Los videos de campañas de servicio público
Aprenda conceptos clave de inversión y temas actuales a través de los videos informativos cortos de la SEC. Estos videos ayudan a comprender mejor conceptos financieros complejos y a tomar decisiones más informadas. - Cree un plan de inversión a largo plazo
La estrategia de inversión diversificada que refleje tus objetivos y tolerancia al riesgo es una buena manera de asegurar el éxito. «Recuerda, el éxito se basa en el tiempo en el mercado, no en intentar anticiparlo», aseveró Shock. - Comprometerse a evitar las estafas de inversión
Las oportunidades que parecen “demasiado buenas para ser verdad”, las promesas de rendimientos garantizados y los esquemas de inversión basados en el entusiasmo, suelen ser la puerta de entrada para una estafa. Mantengase alerta a las señales de fraude en las ofertas de inversión.
Por Funds Society, Miami
