Bestinver, gestora independiente de activos, y el IESE Business School, la escuela de dirección de empresas de la Universidad de Navarra, han presentado el III Observatorio del Ahorro y la Inversión en España.
El acto se ha celebrado sobre el parquet de la Bolsa de Madrid con las intervenciones del presidente de Inverco, Ángel Martínez-Aldama, y del presidente de la CNMV, Rodrigo Buenaventura. En el transcurso del mismo, el ex ministro de Industria, Turismo y Comercio, Miguel Sebastián, el director de Economía del Banco De España, Óscar Arce y el director de Estrategia y Sostenibilidad de la AEB, Juan Carlos Delrieu, debatieron sobre el futuro del ahorro y la inversión en España. Las conclusiones del Observatorio fueron presentadas por, el profesor José Luis Suárez, director del campus del IESE en Madrid.
La jubilación cobra importancia dentro de la planificación financiera de los ahorradores
De acuerdo con la encuesta del observatorio, tres de cada cuatro ahorradores, especialmente los mayores de 55 años, expresa su preocupación sobre la pensión que recibirá en el futuro y, además, un 75% considera que la jubilación juega un rol relevante en su planificación financiera. Una amplia mayoría (72%) no considera suficiente la cuantía de su pensión y cree que necesitará un complemento económico.
En el caso de los planes de empresa, al 51,4% de los inversores les gustaría que las empresas ofrecieran los planes de pensiones como algo opcional, mientras que al 19,3% le gustaría que fuera obligatorio.
Fondos de inversión: la alternativa a la bajada del máximo en los planes
Los fondos de inversión se plantean como alternativa de ahorro frente a la bajada del máximo deducible en los planes de pensiones. El 43% de los inversores afectados considera que los fondos de inversión son la alternativa natural para invertir el ahorro, antes destinado a los planes.
Inversor más neófito, ahorro más extensivo
El perfil del inversor es más neófito que el de años anteriores, señal de que el ahorro se ha hecho más extensivo. Se incrementa 10 puntos el porcentaje de inversores que se considera más inexperto y desciende 10 puntos el porcentaje de los que cuentan con un plan definido para sus inversiones.
Los inversores son cada vez más digitales y crece el uso de apps
Crece 5 puntos la preferencia por los medios digitales que se distancia aún más de la oficina física, el correo postal y el teléfono para hacer un seguimiento de las inversiones. Se produce de nuevo un aumento significativo de inversores que usan las aplicaciones móviles de las entidades como medio de seguimiento de inversiones pasando de un 40,7% en la primera edición del Observatorio a un 50,3% en la segunda y a 59,4% en esta última.
Las inversiones socialmente responsables: importantes, pero deben darse a conocer más
El 43,2% de los inversores considera importante que sus inversiones sean socialmente responsables pero solo uno de cada tres (31,9%) conoce los criterios que las definen. De los tres criterios (sociales, medioambientales y de gobierno corporativo), más de la mitad considera que los sociales son los más importantes.
En Bestinver se sigue apostando por la investigación y la formación en esta área y por ello en 2018 puso en marcha el Observatorio del Ahorro y la Inversión junto con el Center for International Finance (CIF) de IESE Business School. A través de este tercer observatorio, Bestinver y el IESE tratan de ir dando respuesta a los retos económicos que se plantean en la sociedad.
El Observatorio busca recoger las tendencias sobre el ahorro y la inversión en España y conocer a fondo el comportamiento actual y las tendencias de los inversores españoles. Para ello se ha realizado una encuesta de la mano de Kantar a más de 1.000 personas, mayores de 35 años que poseen, al menos, un producto de inversión y cuentan con unos ingresos personales anuales de más de 35.000 euros.
Pueden ampliar información acerca del Observatorio del Ahorro y la Inversión en España y descargar el informe completo a través de este enlace.
Por Funds Society, Madrid