Nueve de cada 10 inversores de ETFs (91%) afirma que los ETFs son una parte necesaria de sus carteras, y un 65% tiene previsto aumentar sus inversiones en ETFs en el próximo año, según la edición 2024 de «ETFs and Beyond», un estudio anual de Schwab Asset Management.
Además, los inversores en ETFs prevén que el 37% de sus carteras estará en ETFs dentro de cinco años, frente al 27% actual.
La principal razón por la que los inversores compraron o vendieron ETFs en 2023 fue para empezar a invertir y crear riqueza (28%), lo que podría indicar que los ETFs son vistos como una forma accesible de iniciarse para aquellos que son relativamente nuevos en la inversión.
Por otro lado, el estudio asume que los ETFs siguen experimentando un flujo constante de nuevos adoptantes en el que un 45% de los inversores que no son ETFs afirman que es probable que consideren la compra de un ETFs en los próximos dos años.
Un 96% de los encuestados se declaran algo o muy seguros de su capacidad para elegir ETFs que cumplan sus objetivos de inversión, frente al 71% de hace una década. A la hora de elegir ETFs, el coste total vuelve a ser el factor más importante, mientras que una proporción cada vez mayor de inversores en ETFs señalan la experiencia/el historial del gestor de cartera como un factor importante en 2024, probablemente un reflejo de la creciente adopción de ETFs gestionados activamente, señala Morningstar.
El coste es importante, pero es más probable que sea «extremadamente importante» para las generaciones mayores, mientras que los Millennials son más propensos a considerar otras características -como el objetivo de inversión de un ETFs o la capacidad de seguir su índice- como extremadamente importantes.
En cuanto al impacto del coste en las decisiones de compra, los inversores en ETF afirman que elegirán un ETF en lugar de otro si su ratio de gastos es entre dos y tres puntos básicos inferior (58%).
La generación FOMO sigue siendo la primera en adoptar los ETFs
Los millennials manifiestan un mayor interés por una serie de tipos de ETFs y clases de activos, desde renta fija hasta alternativos, criptodivisas y smart beta. Los millennials también son más entusiastas a la hora de personalizar sus carteras e invertir con sus valores. Tienen mayores niveles de interés en la indexación directa y son más propensos que otras generaciones a invertir en indexación directa en el próximo año.
Los millennials declaran niveles de confianza significativamente más altos. Son más propensos a pensar que tienen las habilidades para superar a los mercados y más propensos a decir que prefieren asumir más riesgos para obtener mayores rendimientos. Al mismo tiempo, son ligeramente más propensos que los Boomers a decir que sienten ansiedad cuando piensan en el mercado.
«Los millennials son inversores comprometidos que construyen su futuro financiero de forma proactiva. Su afinidad por los ETF sigue siendo fuerte, aunque también están abiertos a otras opciones de inversión, como la inversión personalizada y la indexación directa, que les ayudarán a alinear sus inversiones con sus valores», afirma David Botset, Managing Director, jefe de Innovación y Administración de Schwab Asset Management.
Por Funds Society, Miami