¿Está su estrategia preparada para las transformaciones que redefinirán la gestión de activos en 2025? La integración tecnológica, la personalización y la reinvención de los modelos operativos están remodelando la industria. Entre estas tendencias, la securitización de activos se posiciona como una solución innovadora para maximizar el crecimiento de los activos bajo gestión (AUM) y ofrecer respuestas ágiles a la creciente complejidad del mercado.
En este artículo, FlexFunds analiza las principales tendencias que están configurando el futuro del asset management y cómo la securitización puede convertirse en una herramienta estratégica clave.
- Personalización a gran escala: el cliente en el centro
Los inversores ya no buscan productos genéricos; ahora demandan soluciones diseñadas a la medida de sus objetivos, valores y circunstancias. Para 2025, la digitalización, impulsada por herramientas avanzadas de inteligencia artificial (IA), está permitiendo a los gestores de activos construir carteras ajustadas a tolerancias de riesgo específicas y objetivos únicos. La personalización está convirtiéndose en el diferenciador clave en un mercado saturado.
- Digitalización y gestión de activos híbrida
La pandemia aceleró la transición hacia servicios financieros digitales, y para 2025, la gestión de activos híbrida será la norma. Plataformas tecnológicas que combinan la comodidad del autoservicio digital con el asesoramiento humano permitirán que las empresas se adapten a un mercado cada vez más competitivo.
- Reducción de tarifas y nuevos modelos de precios
La proliferación de asesores automatizados y plataformas de inversión ha reducido las tarifas, obligando a los gestores de portafolios tradicionales a justificar su valor. En respuesta, muchos están adoptando modelos de precios alternativos, como suscripciones y tarifas basadas en la complejidad de los servicios.
- Transferencia generacional de riqueza
Con la transición masiva de riqueza de los baby boomers a las generaciones más jóvenes, los asset managers enfrentan el desafío de mantener relaciones multigeneracionales. Las herramientas tecnológicas facilitan esta transición al ofrecer opciones de inversión atractivas para diferentes perfiles generacionales, desde millennials interesados en ESG hasta inversionistas tradicionales.
- Inteligencia artificial: el catalizador de la transformación
La IA está revolucionando cada aspecto de la gestión de activos, desde la estructuración de carteras hasta la interacción con clientes. Entre sus aplicaciones más destacadas se incluyen:
- Análisis predictivo: identificar patrones y anticipar necesidades futuras de los clientes.
- Optimización de carteras: procesar datos en tiempo real para detectar riesgos y oportunidades.
- Gestión de riesgos: monitorear transacciones en tiempo real y ajustar estrategias ante la volatilidad del mercado.
En el segundo informe del sector de la securitización de activos, realizado por FlexFunds y Funds Society, se refleja la opinión de más de 100 ejecutivos de alto nivel de Latam, USA, y España, mostrando que el 82% de los gestores de carteras creen que la IA puede ayudarles a la toma de decisiones de inversión.
La securitización como herramienta estratégica
La securitización de activos es una herramienta clave para los gestores de portafolios que buscan adaptarse a estas tendencias ya que gracias a ella pueden ofrecer a sus clientes estrategias de inversión personalizadas, adaptadas al perfil de riesgo y horizonte temporal de una manera ágil y costo eficiente al compararlas con otras alternativas existentes en el mercado. La titulización de activos se ha consolidado como una herramienta esencial para facilitar el acceso a inversores, impulsando así la captación de capital.
Entre las principales ventajas que le ofrece la securitización de activos a los gestores de portafolio se encuentran:
- Acceso a una base más amplia de inversores internacionales.
- Potencia la distribución de las estrategias de inversión en las plataformas de banca privada internacional, a través de un título listado y distribuible mediante Euroclear.
- Acceso a fuentes de financiamiento alternativas.
- Diversificar el portafolio, ofreciendo flexibilidad en la composición de la estrategia de inversión al poder securitizar cualquier activo subyacente.
- Simplificar el proceso de onboarding y suscripción de inversores.
La gestión de activos en 2025 estará definida por la capacidad de integrar tecnología, personalización y estrategias innovadoras como la securitización. Los gestores que adopten un enfoque holístico, combinando herramientas digitales avanzadas con relaciones humanas sólidas, estarán mejor posicionados para prosperar en este panorama cambiante.
Para explorar cómo FlexFunds puede ayudarle a aprovechar la securitización en sus estrategias de inversión, no dude en contactarnos en info@flexfunds.com
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Por Funds Society
