Tressis da un nueva vuelta de tuerca a su visión sobre el asesoramiento y la gestión de activos con Wealthinking, la propuesta que hoy ha presentado en Madrid. Según ha explicado Sonsoles Santamaría, directora general de negocio de Tressis, este enfoque se basa en abordar y desarrollar la planificación financiera al compás del proyecto vital de la persona y sus objetivos.
“Este enfoque nos permite identificar cuáles son los principales objetivos de los clientes y elegir los productos financieros y composición de cartera que más se adecúa a sus objetivos personales. Iniciamos este proceso con un análisis completo y global de la situación patrimonial del cliente, sea cual sea su nivel, y le ayudamos a establecer unas prioridades. Con todo esto le asesoramos sobre dónde y cómo invertir, generando un perfil de riesgo para cada uno de sus objetivos”, añade Santamaría.
La estrategia combina el asesoramiento y la planificación financiera para alcanzar los objetivos vitales del cliente a lo largo de todas las etapas de su vida. En este sentido los más habituales son la jubilación, la vivienda, la formación, la cuarta edad, la previsión y planificación familiar, entre otros. Según matiza la firma, la atención personalizada de los asesores de Tressis, herramientas profesionales de planificación financiera y fiscal, y el apoyo de un equipo de especialistas, son las claves del servicio.
Mediante este proceso se busca lograr que las metas vitales condicionen las decisiones financieras, y no al revés, y eliminar, en la medida de lo posible, la incertidumbre financiera en nuestro futuro. “La rentabilidad no es un objetivo, sino un instrumento que nos permite alcanzar nuestras metas vitales y es necesario entenderla dentro del contexto personal y patrimonial de cada cliente”, comenta Ignacio Perea, director de Inversiones de Tressis.
Este servicio será accesible para todo tipo de clientes y tendrá un coste de entre 1.500 y 3.000 euros, según la complejidad del análisis patrimonial que se deba hacer. Luego cada producto financiero tendrá su propio coste. “Como herramienta principal usaremos fondos de inversión y fondos de fondos, pero como nuestra visión es global y dinámica, y consideramos también otros productos como planes de pensiones o seguros”, afirma Perea.
Plan estratégico a 2020
Este nuevo lanzamiento se enmarca dentro del plan estratégico que Tressis se ha marcado para 2020, que tiene como objetivo aumentar el patrimonio bajo gestión de sus clientes en un 50% desde los 4.000 millones de euros actuales.
“Para ofrecer este servicio hemos hecho una gran inversión en formación, preparando a todos nuestros asesores senior para que puedan dar ese valor de acompañamiento a nuestros clientes”, matiza Santamaría, quien reconoce que también tienen previsto reforzar este servicio con la contratación de más personal: “Tenemos pensado incorporar entre 35 y 40 personas de aquí a 2020, y a unos cinco agentes al año en los próximos tres años”.
También ha querido destacar que este servicio no estará disponible vía web ni a través de ninguna plataforma, ya que quieren poner el acento en la atención personalizada, individual y continuada a lo largo de todo el proyecto personal del cliente.
Planificar según los objetivos vitales
Wealthinking clasifica en siete grandes categorías los objetivos vitales que pueden perseguir los clientes:
- Jubilación: siendo previsores en la planificación dado que los objetivos financieros que no se alcancen antes de la jubilación difícilmente se conseguirán tras empezar el retiro.
- Previsión y familia: optimizando la gestión de las inversiones para cubrir posibles contingencias y garantizar una estabilidad económica ante imprevistos como una situación de desempleo prolongada o una enfermedad grave.
- Formación: proyectando los gastos de su propia formación o la de sus hijos, ya sean estudios en el extranjero, una buena universidad o un master.
- Vivienda: planificando el patrimonio inmobiliario para elegir la mejor alternativa financiero-fiscal.
- Cuarta edad: incluyendo en el plan financiero partidas para poder afrontar los gastos extraordinarios que supongan contar con ayuda doméstica extra, cubrir la dependencia o una posible adaptación de vivienda.
- Más metas: la solidaridad (inversiones socialmente responsables), filantropía u otros proyectos como invertir en arte, constituir una nueva empresa, viajar… son partidas que también necesitan ser planificadas.
En este sentido, el cliente tendrá una o varias carteras adaptadas y personalizadas según sus objetivos vitales. Además, según han explicado los responsables de la firma, estas carteras estarán en constante actualización teniendo en cuenta que las circunstancias personales pueden ir cambiando, así como las proyecciones e hipótesis (financieras y fiscales) tomadas en cuenta. Por tanto, más allá del asesoramiento, Wealthinking es un proceso de acompañamiento al cliente.
Por Funds Society, Madrid
