Según un informe de Cerulli Associates, los grandes patrimonios (high networth) citan, con frecuencia, la transparencia como importante factor diferenciador en un advisor.
«El primer paso para entrar en el mercado de servicios financieros HNW es entender cuáles son las características que estas familias buscan en un asesor», afirma Scott Smith, director de Cerulli. «Cuando preguntamos específicamente, a individuos de diferentes grupos de edad, acerca de los elementos que desearían de su nuevo asesor citaron la transparencia como uno de los más importantes elementos diferenciadores».
«Ayudar a los inversores a comprender la magnitud de los posibles ingresos de un advisor ha sido siempre un desafío, tanto para los proveedores de asesoramiento como para los asesores, que se ha complicada con la continua evolución de los conglomerados de gestión de patrimonios», explica Smith.
«El sector financiero fue construido sobre la premisa de que los inversores comprenden los fees que pagan y firman documentos confirmando que son conscientes de ellos», continúa Smith. «La investigación de Cerulli indica que los inversores que verdaderamente comprenden la totalidad de sus costos son más la excepción que la regla. Los gastos totales de los conjuntos de vehículos de inversión, incluyendo honorarios de gestión y otros cargos, como el 12b-1, son esencialmente inexistente para muchos inversores, que si no ven una partida detraída de sus cuentas no reconocen una transferencia de riqueza hacia sus advisors».
Si bien estas comisiones y gastos están bien documentados en los acuerdos que los inversores firman, son pocos los que se toman el tiempo y esfuerzo de considerar plenamente los costes de sus acuerdos.