Dos experimentados profesionales de la industria financiera chilena, Rodrigo Velasco y Juan Carlos Jeanneret, acaban de crear en Chile, InveRent, una nueva plataforma para asesores independientes que busca ofrecer un servicio de asesoría individualizada e integral a inversionistas de tamaño medio.
El número de asesores independientes en Chile está creciendo, y según Rodrigo Velasco, uno de los dos socios fundadores de InveRent, este aumento obedece a varios factores: la desvinculación de asesores por procesos de concentración de intermediarios, el empoderamiento derivado de la obligatoria acreditación ante la Comisión de Acreditación del Mercado de Valores (CAMV), el impacto de la pandemia en el mercado de trabajo, la consolidación tecnológica y la gran disponibilidad de información financiera, entre otros.
Así, la nueva plataforma intenta hacerse un espacio en el mercado ofreciendo una asesoría más cercana, integral, individualizada y dirigida a inversionistas de tamaño medio. “Generalmente, cuando los montos a invertir no son muy altos, la oferta se ajusta a necesidades y perfiles bastante estandarizados, que se determinan en base a una encuesta de determinación del perfil de riesgo muy simple. En consecuencia, el producto recomendado es bastante genérico y no se consideran otros aspectos complementarios a la rentabilidad, como las implicancias tributarias, los costos, los reales objetivos de inversión del cliente, etc. Nosotros aspiramos a entregar una asesoría más cercana, especialmente a los inversionistas de tamaño “medio”, que buscan optimizar el rendimiento de los recursos financieros acumulados durante años de esfuerzo, ahorrando de manera sistemática”, explica el socio fundador.
Oferta de productos a través de Sherpa WMC
La nueva plataforma tiene un acuerdo con Sherpa WMC, un multifamily office que ofrece una arquitectura abierta sin conflictos de interés, a través de la cual ofrecen productos de inversión (fondos mutuos, fondos de Inversión, intermediación bursátil e inversiones internacionales) de prestigiosas casas nacionales, que para Velasco es “un buen puente hacia una buena cantidad de instituciones[i] de reconocido y gran prestigio en el mercado, muy necesario para generar confianza en los clientes”. Además, aunque no descartan ampliar la gama de productos, en estos momentos se encuentran “frente al gran desafío de avanzar con la oferta actual”, declaran.
De esta forma, InveRent permite a sus asesores independientes ampliar su mercado potencial al incrementar de forma considerable su oferta de productos, “puesto que ya no están limitados a un solo intermediario, pudiendo diversificar su oferta y, por tanto, su cartera de clientes y potencial de ingresos”, explica Velasco.
“El espíritu de servicio” es para Velasco el principal requisito que se debe cumplir para ser asesor asociado a InveRent. Añade, además, que deben “cumplir con las formalidades que cualquier intermediario exige, como son sus antecedentes comerciales, conocimientos, experiencia y acreditación ante la CAMV”.
De cara a los inversionistas finales, la ventaja más evidente “es el acceso, a través de un único ejecutivo, a una variada y completa oferta de productos de múltiples instituciones (varias alternativas en administradoras de fondos mutuos, administradoras de fondos de inversión, corredores de bolsa y brokers Internacionales)”. Además, los clientes tienen acceso a un servicio de asesoría integral que “aúna los otros intereses financieros del cliente, como son los previsionales, los seguros de vida u otros”, aclara Velasco.
Educación financiera como complemento de valor
“La falta de educación financiera lleva a muchas personas a tomar decisiones con altos costos (pérdidas), no solo en inversiones, sino también en su endeudamiento”, afirma Velasco. Por ello, la nueva plataforma complementa su oferta de valor con capacitación para las fuerzas de ventas de empresas en el sector financiero (AGF’s, AFP’s y compañías de seguros) y capacitaciones en temas de educación financiera para el área de personas de empresas de otros sectores.
Para Velasco “la educación financiera es tan necesaria como la vacuna contra el coronavirus, pues así se evitan los costos futuros, propios de una pandemia” y concluye que Chile “aún está en pañales y queda mucho camino por recorrer”.
[i] Bci Corredor de Bolsa y Bci Asset Management, Larraín Vial Corredor de Bolsa y Asset Management, Zürich AGF, Mbi Corredor de Bolsa, DVA Capital, Ameris Capital y Sartor AGF.
Por Funds Society, Madrid