Según un nuevo informe de la firma de análisis mundial Cerulli Associates, el concepto de que el asesoramiento financiero digital está desprovisto de mediación humana es mito.
«Existe una idea errónea de que el asesoramiento digital significa que no hay interacción humana entre el cliente y la empresa que asesora», explica Tom O’Shea, director asociado de Cerulli. «La realidad que Cerulli ha encontrado es que incluso las plataformas de asesoramiento más automatizadas permiten a cualquier cliente hablar con una persona a través de un número de teléfono gratuito o por un chat por internet».
«Prácticamente todos los asesores digitales permiten que un consumidor conecte con una persona de la firma», afirma O’Shea. Cerulli concluye en su último informe que el término robot financiero (robo-advisors) es engañoso porque hace creer que no hay intervención humana en el proceso y no es así.
«Cerulli cree que los asesores digitales deben incorporar algún elemento de interacción humana en su plataforma para aumentar la satisfacción del cliente», explica O’Shea.
Estos resultados y algunas otras conclusiones están recogidas en la edición de diciembre de 2015 del Cerulli Edge – U.S. Edition, que explora el asesoramiento y la planificación, así como los ingresos en la jubilación, y los estrategas de los ETFs.
