Más de seis de cada 10 IICs en España ya se distribuyen a través de los servicios de gestión discrecional o asesoramiento financiero, según los últimos datos de Inverco, que ya dejó clara en su última reunión con periodistas la importancia de ambas actividades para la inversión en las instituciones de inversión colectiva en nuestro país.
Así, con una muestra aproximada del 70% del total de la distribución de IICs en España, y que incluye información de 26 entidades que han facilitado información sobre este desglose respecto a la distribución realizada por sus grupos financieros, el 61,7% de las IICs en España se han distribuido mediante gestión discrecional o asesoramiento (192.597 millones de euros), y el resto vía comercialización (38,3%), con datos a diciembre de 2021.
De esta forma, el porcentaje distribuido mediante asesoramiento o gestión discrecional experimenta un incremento de 5,7 puntos porcentuales en el año. En concreto, la distribución de IICs en España mediante gestión discrecional de carteras asciende al 27,5% del total. Mientras, la distrución mediante asesoramiento alcanza el 34,2%.
Crecimiento de la GDC
De acuerdo con los datos recibidos por las gestoras de IICs, que han facilitado información sobre esta actividad desarrollada por sus grupos financieros, la cifra estimada de patrimonio en gestión discrecional de carteras se situaría en torno a 110.000 millones de euros a finales de diciembre de 2021 (cifra estimada a partir de los 105.338 millones para las 26 gestoras que facilitan dato).
Durante el año 2021, el volumen de IICs distribuidas a través de gestión discrecional de carteras registró un incremento del 27,9%.
El 96% (en torno a 105.000 millones de euros) correspondería a clientes minoristas.
El número estimado de contratos superaría el millón (1.032.458 para las entidades que remiten información), correspondiendo casi la totalidad de ellas a clientes minoristas.
El detalle por entidad de la actividad de gestión discrecional de carteras desarrollada por sus grupos financieros, para las entidades que facilitan información, muestra la preponderancia de los grandes bancos, liderados por CaixaBank. CaixaBank, BBVA, Santander y KutxaBank son las entidades con mayor negocio, seguidas por Ibercaja y Sabadell:
Por Funds Society, Madrid