Ante la situación de incertidumbre y dificultad ocasionada por la expansión mundial del COVID-19, el equipo de Forensic Services de KPMG Argentina advierte que los defraudadores abusan del miedo, la necesidad y del estado de imprevisibilidad para obtener un beneficio a partir del deseo de la sociedad de volver al estado de seguridad y protección. Por ello, han realizado un informe donde recogen las principales acciones delictivas y las precauciones que tomar ante ellas.
“Si bien en Argentina por ahora no se conocen casos denunciados no estamos exentos a que ocurran. En el resto del mundo se están sucedido y con cifras en ascenso, y las plataformas más utilizadas son el celular, el email y las redes sociales. Son organizaciones mundiales que comenten estafas en todas partes utilizando la tecnología y por eso hay que estar atentos y preparados. Nadie está a salvo de esta otra pandemia delictiva”, asegura Diego Bleger, socio líder de Forensic Services KPMG Argentina.
Fraudes y estafas relacionadas con el COVID-19
- Phishing: esta estafa se lleva a cabo a través de individuos que simulan ser miembros de una autoridad de salud nacional o internacional, como el Ministerio de Salud de la Nación o de las Provincias, el Centro de Control y Prevención de Enfermedades de Estados Unidos (CDC, por su sigla en inglés), o la Organización Mundial de la Salud (OMS). Los estafadores se dirigen a sus víctimas a través de emails con adjuntos maliciosos, links, o redireccionamiento a actualizaciones sobre la propagación del COVID-19, nuevas medidas de contención, mapas del brote o maneras para protegerse a uno mismo de la exposición al virus. Una vez abierto, el ordenador puede ser infectado con malwares (software malicioso) o se puede exponer la información personal o datos de tarjetas de crédito guardadas online a hackers.
- Sitios webs fraudulentos del COVID-19: el equipo de Forensic Services de KPMG Argentina advierte del significativo aumento en nuevas tipologías de riesgos de fraude y, en particular, aquellos relacionados con el gran número de registros de dominios de internet con el término COVID.
- Comprometer el email corporativo: en las últimas semanas se ha producido un aumento del teletrabajo, acompañado de actualizaciones sobre el COVID-19 a toda la compañía. Esto ha abierto un camino a los defraudadores para atacar a las empresas y sus empleados. Utilizando emails encubiertos, como actualizaciones sobre el COVID-19, se intenta engañar a los empleados para que entreguen sus credenciales solicitándoles el ingreso al portal de una compañía falsa de COVID-19. Una vez que estos ingresan sus credenciales, los estafadores puede tener acceso irrestricto a las cuentas de los empleados de la compañía y a su intranet.
- Estafas de abastecimiento o suministro: aprovechando de la escasez de ciertos productos, demoras en entregas y la necesidad de determinados recursos entre la población, los estafadores establecen tiendas online falsas que venden suministros médicos como, por ejemplo, barbijos, máscaras, guantes de látex y desinfectante de manos (alcohol en gel). Una vez realizado el pago, los defraudadores se apropian del dinero y nunca entregan los suministros.
- Estafas en tratamientos: del mismo modo y a través de redes sociales y fórums online, los defraudadores promocionan productos falsos afirmando la prevención del virus y atraen a las víctimas con la promesa de vacunas, curas falsas y tratamientos no probados.
- Estafa con proveedores: asimismo, el equipo de KPMG Argentina advierte de la existencia de estafadores que se hacen pasar por doctores o administradores de hospitales, generalmente afirmando que han tratado con éxito a un amigo o un pariente con COVID-19, y solicitan el pago por este tratamiento.
- Estafa de caridad: además, y aprovechando el sentimiento de responsabilidad social de ayudar a reducir el impacto en la comunidad, los estafadores solicitan donaciones para organizaciones benéficas que no existen con la excusa de ayudar a los individuos, grupos o áreas afectadas por el coronavirus, o para contribuir en el desarrollo de una vacuna.
- Estafas vía aplicaciones para celulares: “Los defraudadores se encuentran desarrollando o manipulando aplicaciones para celulares, las cuales externamente aparentan seguir la dispersión del COVID-19”, añade el equipo de Forensic Services de KPMG Argentina. Así, una vez instalada, la aplicación infecta el dispositivo con un malware que puede ser utilizado para obtener información personal, datos sensibles, cuentas de banco o datos de tarjetas de crédito.
- Estafa en inversiones: por último, y continuando con la tradición de la clásica estafa a través de inversiones, desde KPMG Argentina añaden que en esta ocasión se ofrece la oportunidad de generar grandes retornos de una inversión en compañías que posean servicios o productos que pueden prevenir, detectar o curar el COVID-19.
Cuidarse y prevenir
Ante estas amenazas, existen muchas formas de protección tanto a nivel personal como en los negocios. Para reducir la vulnerabilidad, es crucial asegurar que los equipos y la sociedad estén alerta y sean advertidas acerca de cómo las organizaciones criminales intentan sacar partido de esta crisis global sanitaria. Por eso, el equipo de Forensic Services de KPMG Argentina subraya una serie de recomendaciones para prevenir estos delitos.
En primer lugar, ser cautelosos ante emails fraudulentos que afirmen provenir de expertos en la pandemia y que tengan información clave relacionada con el coronavirus. Además, no debemos hacer click en los links o abrir adjuntos de personas desconocidas o no verificadas.
Además, recomiendan comprobar las direcciones de emails de este tipo de correos, que aseguran poseer información relacionada con el COVID-19, y que tienen irregularidades como pueden ser errores ortográficos o símbolos. “Los defraudadores suelen utilizar direcciones que sólo poseen diferencias mínimas de aquellas que pertenecen a las personas que intentan imitar”, subraya el equipo de KPMG Argentina.
Asimismo, los clientes han de tener especial cuidado con los comercios y tiendas online falsos, ya que usan medios de pago no tradicionales, como puede ser el money order (giro postal), gift cards, transferencias de fondos o crypto-monedas. Del mismo modo, aconsejan realizar una búsqueda de antecedentes antes de realizar donaciones a cualquier organización benéfica o campañas de financiamiento colectivo.
Por último, recuerdan la importancia de mantener los programas antivirus y anti-malware instalados en los dispositivos siempre actualizados y de estar informado sobre las tendencias en estafas relacionadas con el COVID-19. Para obtener más información sobre el estado de la pandemia, el equipo de KPMG Argentina recomienda visitar el sitio del Ministerio de Salud de la Nación.
Por Magdalena Martínez
