Finizens, gestora de patrimonios especializada en inversión pasiva, ha anunciado hoy que, para responder a la demanda creciente de sus clientes, ha reforzado su equipo con la incorporación de tres nuevos private bankers y un equipo de analistas de mercado, que serán liderados por el director de Desarrollo de Negocio, Felipe Moreno.
El servicio Finizens Premium se lanzó a finales de 2018 con el objetivo de liderar el sector Wealthtech de banca privada en España, algo que se está consiguiendo a gran velocidad. Así lo demuestra la creciente demanda de clientes de banca privada tradicional por este servicio de gestión personalizado, más rentable y competitivo en comisiones. Finizens Premium se dirige a un perfil de inversores con patrimonios desde 100.000 euros hasta 50 millones de euros. Por esa razón, la entidad ha decidido ampliar su equipo de banqueros privados para seguir ofreciendo una experiencia de inversión adaptada a las necesidades de sus clientes.
Felipe Moreno, profesional de reconocido prestigio en los ámbitos de la consultoría estratégica, gestión patrimonial y banca privada, se incorpora a Finizens para dirigir la estrategia de desarrollo de negocio de la entidad y reportará al CEO de la entidad, Giorgio Semenzato.
Felipe Moreno cuenta con más de 15 años de experiencia en el sector financiero. En los últimos cuatro se centró en el desarrollo de Sotavento, una compañía especializada en consultoría financiera y gestión de patrimonios. Anteriormente trabajó en el banco de inversión alemán ICM Investment Bank como responsable de negocio en España y previamente fue gestor de patrimonios en Banco Madrid, tras su paso por el mundo de las EAFs. Estudió Ciencias Empresariales por la Universidad Complutense de Madrid y tiene un MBA por la Universidad de Barcelona, además de numerosos cursos y diplomas de especialización en el sector financiero y fintech.
Además, la firma ha incorporado los siguientes profesionales a su equipo de private bankers y analistas de mercados. En primer lugar, Pedro Muñoz Vargas se incorpora como senior private banker procedente de Fisher Investments como Regional Manager. Cuenta con 12 años de experiencia en entidades como Mediolanum, Deutsche Bank, BBVA y Banesto. Licenciado en Derecho por la Universidad de Navarra, cuenta con el título de técnico especialista en asesoramiento financiero y banca privada de IEB.
Eduardo J. Muñoz se incorpora a Finizens como private banker. En los últimos seis años trabajó en el equipo de gestión de diferentes family offices. Anteriormente, fue gestor de patrimonios en Ibersuizas y analista de mercados en diferentes EAFs también como gestor de cartera de clientes en empresas de consultoría estratégica y mercados. Muñoz es licenciado en Administración de Empresas por el CEU y diploma de asesor financiero.
Luis Velázquez, quien cuenta con más de 20 años de experiencia en el sector, se incorpora como private banker. Anteriormente trabajó como gestor de patrimonios en diferentes firmas como Safecap Investments y Man Financial. Cursó los estudios en Empresariales por la UNED y formación como asesor financiero por Cepal.
Además, la entidad ha incorporado al equipo de Finizens Premium a otros cuatro profesionales como analistas de mercado y soporte a clientes para la entidad: Borja Gutiérrez, procedente de Cunef; Lucas Cangas y Maurizio Calvo, de la facultad de Económicas de la Universidad Autónoma de Madrid; y Lydia Tamayo, como Head of Customer Support.
Como explica Giorgio Semenzat, “con Finizens Premium estamos revolucionando los patrones de la banca privada tradicional, que se han quedado ineficientes, obsoletos e inadecuados para responder a las necesidades de unos inversores que cada día están más informados. Nuestra propuesta de valor es mucho más transparente, independiente y eficiente en comisiones que las entidades de banca privada tradicionales, ofreciendo una rentabilidad significativamente superior a la media del sector a largo plazo. Mediante estas nuevas incorporaciones, Finizens Premium se consolida como la solución de gestión patrimonial más competitiva del mercado para un cliente de banca privada”.
Por su parte, Felipe Moreno explica: “Me incorporo a un proyecto con crecimiento exponencial y un potencial de mercado sin límites, con el que estamos revolucionando el sector de la banca privada y la gestión de patrimonios. Los hitos conseguidos por Finizens Premium hasta el momento demuestran la gran acogida que este servicio está teniendo en el mercado. Hoy en día, la gestión pasiva e indexada tiene una cuota de mercado de un 40% en EE.UU., y desde Finizens estamos liderando de la mano de Vanguard esta tendencia imparable en el mercado nacional”, concluye.
Referente en España en inversión pasiva y crecimiento potencial
Su evolución en el mercado, en sus más de dos años de vida, sitúa a Finizens como uno de los principales actores en gestión pasiva e inversión indexada mediante fondos de Vanguard. Tras superar los 5.000 clientes en menos de 24 meses, la compañía continúa evolucionando su servicio para seguir ofreciendo una propuesta de valor única en el mercado de la gestión de patrimonios, con el objetivo de seguir conquistando el segmento WealthTech de la banca privada.
“La inversión indexada que ofrece Finizens generó una rentabilidad del 4,7% por encima de la media de mercado (benchmark oficial de Inverco Renta Variable Mixta Internacional) en el periodo 2017-2018. El impacto de los costes es sin duda un factor determinante para explicar estos datos de rentabilidad en nuestras carteras globalmente diversificadas en fondos de Vanguard, siendo nuestras comisiones hasta un 85% inferiores a las de las entidades financieras tradicionales”, explica Giorgio Semenzato.
Sin embargo, advierte de que, «en el corto plazo, las rentabilidades en los mercados suelen ser aleatorias, por ello para que nuestra estrategia de inversión pasiva desprenda su pleno y verdadero valor lo ideal para el inversor orientarse a un horizonte de inversión de mínimo 7/8 años”.
Hasta ahora, Finizens ha lanzado al mercado cinco soluciones de inversión: una cartera de fondos de inversión traspasables fiscalmente, planes de pensiones, seguros de ahorro, Finizens Niños y Finizens Premium.
Por Funds Society, Madrid
