TechRules lanza una herramienta global para el alta y contratación online de clientes de gestoras y entidades financieras

Banca online

Fecha: 24 Oct 2019 · 07:45

Pixabay CC0 Public Domain. TechRules lanza una herramienta global para el alta y contratación online de clientes de gestoras y entidades financieras

Autor: Funds Society, Madrid

Con su firma electrónica, el cliente puede realizar sus test de Mifid II y comprar carteras multiactivo en función del perfil obtenido

La plataforma utiliza la firma electrónica del cliente, junto con los procedimientos de conocimiento de cliente (KYC) y prevención de blanqueo (AML) como medidas de seguridad

Además, incorpora alertas vinculadas al sistema de gestión de clientes (CRM) de la gestora, como los avisos por caducidad del test de idoneidad o del certificado digital de la firma, o el cambio temporal de agentes que pueden prestar un soporte añadido al cliente final

TechRules ha desarrollado una herramienta que permite a los clientes de gestoras de fondos y otras entidades que ofrecen asesoramiento realizar todo el proceso de alta y la contratación de carteras de forma online. Este proceso denominado «on-boarding digital» se realiza a través de la firma electrónica, junto con los procedimientos de conocimiento de cliente (KYC) y prevención de blanqueo (AML).

Según ha explicado la firma, la plataforma no solo permite el alta, sino que con su firma electrónica, el cliente puede realizar sus test de Mifid II y comprar carteras multiactivo en función del perfil obtenido. Con esta nueva alternativa, TechRules busca ahorrar tiempo y costes tanto en la gestión del alta, la categorización del cliente en función del perfil inversor y la contratación de carteras. Además, las herramientas incorporan alertas vinculadas al sistema de gestión de clientes (CRM) de la gestora, como los avisos por caducidad del test de idoneidad o del certificado digital de la firma, o el cambio temporal de agentes que pueden prestar un soporte añadido al cliente final.

“Después de la aprobación de Mifid II, los clientes particulares que quieren invertir en finanzas tienen una mayor protección que ha obligado a las gestoras y otras entidades a desarrollar procesos acordes a esta legislación¨ explica Jaime Bolívar, director general de TechRules.

Los costes de estos cambios regulatorios son elevados, pero las herramientas tecnológicas vinculadas a sistemas de certificación, como la firma electrónica, permiten la función doble de cumplimiento normativo y ahorro de costes.

“Nuestra experiencia de más de 20 años nos permite anticiparnos a las tendencias que surgen después en el sector. Nosotros analizamos de forma detallada las tecnologías actuales, la regulación y añadimos el plus de nuestro conocimiento para acoplar todo en una solución global, sencilla, fácil de incorporar en cualquier sistema que tengan las gestoras de fondos y entidades financieras para contribuir al desarrollo de su negocio”, declara Bolívar.