A solo unas semanas de que se inicie una nueva década, los inversores se preparan para recibirla con su estrategia apuntando a los cambios demográficos, la automatización, los trastornos ambientales y la inversión sostenible como las megatendencias que trazarán el futuro.
El 2020 se avecina y frente a los nuevos desafíos la firma suiza de servicios financieros UBS publicó el informe “Investor Watch sobre el año que viene”, en el que explica que “los inversores sienten incertidumbre hoy pero son optimistas de cara al futuro”. UBS destaca que pese a un “confuso panorama geopolítico” actual los inversores se “sienten más confiados respecto a los profundos cambios que atisban en el horizonte” de los próximos 10 años, período en el que se pronostica que “los cambios demográficos tendrán grandes efectos”.
Los millennials, la “mayor generación de EE.UU., rondarán los 50 años y los últimos baby boomers estarán jubilados”, agrega el informe sobre una década en la que además se estima que “la inteligencia artificial y la realidad virtual ya se hayan generalizado”.
Asimismo “la automatización afectará a la mano de obra. Los trastornos ambientales seguramente persistan, y la inversión sostenible será una importante tendencia (…) los inversores tienen la oportunidad de garantizarse que están bien posicionados de cara al futuro, un futuro que llegará antes de que nos percatemos”.
Impulsos a la rentabilidad en la próxima década
Como parte de este informe se consultaron a cerca de 3.400 inversores con grandes patrimonios personales a nivel mundial, de los que el 69 % muestra optimismo “respecto a la rentabilidad de su cartera en la próxima década”, siendo Latinoamérica la región con el mayor porcentaje de optimistas (83 % frente al 65 % de Asia, por ejemplo).
Además, un 88 % de los inversores en el mundo (97 % específicamente en Latinoamérica) prevé adecuar sus carteras a las megatendencias de la próxima década, siendo las cinco más relevantes el envejecimiento de la población (87 %), la tecnología inteligente (86 %), mayor automatización (85 %), inteligencia artificial (85 %) y la disminución de los recursos naturales (82 %).
Sostenibilidad, una preocupación
En los próximos diez años la preocupación frente a la sostenibilidad medioambiental crecerá y los inversores se concentrarán en desafíos globales como el acceso a saneamiento, agua potable o atención sanitaria.
Con base a las consultas, UBS señala que se ha aumentado la asignación a inversión sostenible en los últimos cinco años y destaca el creciente interés por hacerlo en Latinoamérica (96 %), Europa, Oriente Medio y África (88 %), Asia (86 %) y EE.UU. (70 %). Además, son los inversores más jóvenes, aquellos de entre 18 y 34 años, los que están más interesados en la inversión sostenible que los de más edad (83 % frente al 30 % de los mayores de 51 años interesados).
Estrategia clara para la coyuntura inmediata
Ante la incertidumbre geopolítica actual y los desafíos que se aproximan en la nueva década “el 64 % de los inversores contempla la idea de incorporar acciones de calidad a sus carteras”, en tanto que “otros aumentarían la diversificación y el efectivo. De promedio, el efectivo ya representa un 25 % de los activos de los inversores”.
De otra parte, se estableció que existe “una clara correlación” entre la confianza del inversor y planificación. Un ejemplo de ello es que el 65 % de los inversores con un plan a largo plazo establecido “se muestran muy confiados en que lograrán sus metas, frente a solo un 51 % de los inversores sin plan”. Además, “ocho de cada 10 prevén consultar el impacto de las presidenciales estadounidenses con sus asesores”, se lee en el informe.
Cautela para el inicio de la década
Para el comienzo de la nueva década quedaron algunos vestigios de las principales inquietudes geopolíticas del 2019, ya que el 44 % de los inversores “está muy preocupado” por que la guerra comercial entre EE.UU. y China afecte a sus carteras en 2020, aunque también pesa el entorno político de su país (41 %) y las elecciones presidenciales en EE.UU. (37 %).
Teniendo en cuenta estos factores, el 79 % de los inversores considera que se avecina un periodo de mayor volatilidad, un 55 % cree que los mercados sufrirán un importante traspié en algún momento de 2020 y el 52 % no está seguro de que ahora sea buen momento para invertir. Además, un 72 % ve que el entorno de inversión es más problemático que hace cinco años y un 58 % que la rentabilidad de la inversión escapa más a su control.
Consolidación de soluciones de financiación innovadoras
Al margen de este análisis, puede agregarse que el desarrollo de soluciones innovadoras de financiación será otra de las grandes megatendencias en la nueva década de la mano del “boom” de las fintech y otras alternativas basadas en tecnología que están revolucionado el sector desde hoy. Un ejemplo de esta visión es la firma estadounidense FlexFunds, proveedor de vehículos de inversión versátiles y soluciones de gestión de activos para instituciones financieras y profesionales, que integra soluciones de tecnología pioneras para brindar alternativas de titulización de activos y ofrecer mayor distribución gracias a su relación comercial con más de 100 de las principales instituciones financieras de todo el mundo.
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