Los nacidos entre 1981 y 1995 -los llamados millennials– manejarán un patrimonio total de 24 billones de dólares en 2020. Un estudio del Chief Investment Office de UBS Wealth Management estima que los millennials, además de su peso económico específico, heredarán de la generación de los baby boomers otros 30 billones de dólares entre 2011 y 2050. La gestión de todo este patrimonio requiere unos canales adaptados a la conectividad y la automatización, conceptos que marcan el estilo de vida de los menores de 35 años.
UBS WM acaba de presentar un libro blanco sobre el patrimonio de los millennials, en el que indaga sobre las oportunidades de negocio que presenta una generación de inversores que lidera la demanda de comunicación y servicios digitales. Según una encuesta global de UBS, llevada a cabo en octubre de 2016, el 43% de los millennials consideran sus habilidades tecnológicas una influencia futura positiva para su seguridad financiera, un factor que ocupa el quinto puesto entre 16.
En cambio, solo el 36% dijeron lo mismo acerca del mercado laboral de sus respectivos países. El primer puesto lo ocupó la cultura general: el 61% consideran su nivel educativo un factor favorable, lo que indica el gran valor de la información digital para los asesores y sus clientes millennials.
En este contexto, los millennials y sus asesores parecen liderar un movimiento más amplio, que trasciende los «supermercados financieros» hacia unas plataformas patrimoniales online más extensas y personalizadas. Al ofrecer información y contactos sociales que comparten las pasiones e intereses comerciales de los clientes, las plataformas multinacionales pueden resultar atractivas para las demandas actuales de los millennials y para las preferencias digitales que están desarrollando otros clientes.
Por otra parte, la conectividad global ha generado una mayor conciencia de los problemas globales, impulsando así el interés de los millennials por los temas relacionados con la sostenibilidad. Los menores de 35 años presentan una tendencia dos veces mayor a retirarse de las inversiones que suscitan preocupaciones relacionadas con la sostenibilidad. Dado que otras generaciones siguen cada vez más el ejemplo de los millennials, el sector podría beneficiarse de más información y diálogo en relación con las oportunidades domésticas e internacionales.
Mark Haefele, Global Chief Investment Officer (CIO) de UBS Wealth Management, explica que “en una era más conectada socialmente, los millennials adinerados y otros clientes privados han expresado un creciente interés por las innovaciones, como las plataformas digitales y las inversiones sostenibles y de impacto. Esto ofrece a los gestores patrimoniales y a los asesores financieros una nueva oportunidad para mejorar sus capacidades digitales, además de usar el capital privado para convertir el mundo en un lugar más sostenible”.
Por Fórmate a Fondo