El nivel de riesgo en términos de compliance al que se enfrentan los gestores de fondos alternativos está aumentando y se espera que crezca aún más en los próximos dos años, según una encuesta realizada por Ocorian y Bovill Newgate, firma de servicios de regulación y compliance para fondos, corporativos, mercados de capitales y clientes privados. Según la experiencia de ambas compañías, se necesita urgentemente más inversión para abordar el problema.
Tras realizar una encuesta internacional entre los responsables senior del área de compliance y riesgos de las firmas de inversión de fondos alternativos, se ha concluido que el 88% considera que los riesgos en torno al cumplimiento han aumentado y seguirán aumentando los próximos dos años. En concreto, de éstos, uno de cada diez cree que este incremento de los riesgos será dramático.
Esta tendencia se produce en un contexto de equipos de compliance afirman no contar con recursos suficientes, además de estar sometidos a un alto nivel de multas. En este sentido, el 64% de los encuestados afirma que su equipo de gestión de cumplimiento ya tiene recursos insuficientes, y más de la mitad de estos (34%) sienten que tienen recursos enormemente insuficientes.
El número de empresas que enfrentan multas y sanciones ya es alto, con un 67% de los encuestados admitiendo que su organización ya ha sido objeto de multas o sanciones de riesgo y cumplimiento en los últimos dos años. Un 9% adicional admite haber recibido una solicitud de información o una visita del regulador en los últimos dos años.
A raíz de estos resultados, Matthew Hazell, co-director de Fondos del Reino Unido, Guernsey y Mauricio en Bovill Newgate, ha señalado: «Nuestra encuesta muestra un preocupante telón de fondo de multas, sanciones y equipos de cumplimiento con recursos insuficientes dentro de los gestores de fondos alternativos, contra el cual nueve de cada diez de los entrevistados creen que el nivel de riesgo de cumplimiento que enfrentan sus empresas solo aumentará más en los próximos dos años. Es alentador que los líderes dentro de estas empresas estén reconociendo estos desafíos futuros y sepan que deben actuar ahora para mantenerse un paso adelante.»
El estudio de Ocorian revela que las tres principales áreas en las que los gestores de fondos alternativos creen que se necesita inversión en los próximos 24 meses para abordar el problema son la tecnología (58%), los sistemas para gestionar procesos y procedimientos (57%) y la contratación de personal relevante y conocedor (53%).
Matthew agregó: «Las empresas deben tener una comprensión profunda de sus propias necesidades de cumplimiento y riesgo, y de cualquier cambio potencial en estas debido al crecimiento o cambio organizacional, para poder invertir de manera inteligente en los sistemas, procesos y personas adecuadas para protegerse de estos riesgos futuros. Recomendamos seguir un enfoque de tres líneas de defensa para proteger sus negocios: primero, implementar procedimientos, políticas y capacitaciones robustas; segundo, monitorear exhaustivamente estos aspectos; y finalmente, revisar y desafiar a través de auditorías independientes».
El enfoque de tres líneas de defensa de Ocorian para abordar los desafíos de riesgo y cumplimiento consta de tres divisiones:
– Línea uno: crear procesos y procedimientos claros y robustos en primera línea, complementándolos con programas de capacitación tanto en línea como presenciales para el personal.
– Línea dos: construir y empoderar una función integral de supervisión de cumplimiento que monitoree y evalúe los procesos y procedimientos, además de asesorar y apoyar al personal y a los altos directivos para cumplir con las obligaciones de la empresa.
– Línea tres: buscar la revisión y el desafío del marco de AML de la empresa a través de auditorías independientes anuales.
Por Funds Society, Madrid
