Las principales instituciones financieras creen que la deuda privada será el primer activo en ser tokenizado y negociado digitalmente de manera rutinaria, según una nueva investigación global de la asociación industrial Global Digital Finance (GDF).
Su estudio con empresas financieras en Estados Unidos, Asia, Europa (incluido el Reino Unido) y Oriente Medio, responsables de más de 221.750 millones de dólares en activos bajo gestión, encontró que el 70% seleccionó la deuda privada como el primer activo en ser tokenizado y negociado rutinariamente, por delante del 62% que seleccionó los fondos del mercado monetario.
Sin embargo, la investigación de GDF, que se centra en acelerar las finanzas digitales a través de la adopción de mejores prácticas y estándares y la interacción con reguladores y legisladores, encontró que las empresas encuestadas estarían más interesadas en fondos de infraestructura tokenizados cuando se les pidió elegir entre activos alternativos.
El 92% de los encuestados afirmó que su empresa había comenzado a ver beneficios de la tokenización y el comercio digital, mientras que el 79% ha experimentado ahorros de costos con el cambio a activos digitales. Además, el 81% cree que el mayor beneficio de la tokenización y el comercio digital es el aumento de la transparencia, con un 75% señalando un aumento en la liquidez de los activos ilíquidos y un 71% mencionando un comercio más rápido y eficiente. Alrededor de la mitad (el 46%) dijo que el mayor beneficio es el aumento general de la liquidez, mientras que un 23% citó menores costos de cumplimiento.
El 59% de los encuestados señaló que los costos de custodia internos o de terceros son el principal ahorro de costos de su empresa con el cambio a activos digitales, mientras que el 53% mencionó la reducción de los costos de cumplimiento regulatorio y de gestión de garantías. Alrededor del 40% dijo que cambiar a activos digitales reduce los costos de investigación y desarrollo en áreas como el desarrollo de productos, mientras que el 25% cree que cambiar a activos digitales reduce los costos de distribución.
“La deuda privada se considera la clase de activo más probable para ser la primera tokenizada y comercializada rutinariamente, pero también hay expectativas de que los fondos del mercado monetario, los fondos mutuos y los ETFs no se quedarán atrás. Sin embargo, las empresas encuestadas están más interesadas en ver fondos de infraestructura tokenizados cuando se trata de activos alternativos. Casi todos están de acuerdo en que hay grandes beneficios y ahorros de costos al adoptar la tokenización, y muchos ya los están experimentando”, afirma Lawrence Wintermeyer, copresidente Ejecutivo de GDF.
La misión de GDF es hacer que las finanzas sean globales y digitales. Los activos digitales y la infraestructura del mercado financiero digital tienen el potencial de remodelar los servicios financieros y los mercados para crear finanzas verdaderamente globales, accesibles e inclusivas. GDF es la comunidad de innovación abierta más grande del mundo que avanza en las finanzas digitales. La comunidad de GDF trabaja para promover y respaldar una mayor adopción de estándares de mercado para el uso de criptos y activos digitales, a través del desarrollo de mejores prácticas y estándares de gobernanza en un foro de compromiso compartido con la industria, los responsables políticos y los reguladores.
Por Carlos Burgos
Por Funds Society, Madrid