El 76% de los millennials estadounidenses con un capital invertible superior a 200.000 dólares trabaja con un financial advisor, porcentaje significativamente superior al 61% correspondiente al grupo compuesto por aquellos con entre 40 y 75 años, en el mismo país y con los mismos activos.
No sólo eso, sino que las conclusiones que publica Legg Mason en la segunda parte de su informe Global Investment Survey -una encuesta anual en la que este año han participado 5.370 inversores de 19 países diferentes con activos invertibles superiores a 200.000 dólares- muestra que los inversores de Estados Unidos son los que en mayor porcentaje trabajan con financial advisors del mundo.
La media global de los inversores de entre 18 y 39 años que trabaja con financial advisor es del 66%, mientras que en Latinoamérica baja hasta el 55% y en Europa se queda en el 60%; Por lo que respecta al grupo de mayores de 40, la media global se sitúa en el 46%, y en el 38% y el 40%, en Latinoamérica y Europa, respectivamente.
Tabla correspondiente a Millennials.
Con el 22% de la cartera, el efectivo es la clase de activo favorita de los millennials en EE.UU., que queda ligeramente por debajo de la media global, que está en el 24% y de las preferencias latinoamericanas y europeas, que suben hasta el 25 y 23%, respectivamente. En las carteras de los mayores de 40, es la renta variable la clase de activo que más asignaciones recibe, especialmente por parte de los inversores estadounidenses, donde copa hasta el 41% de los recursos, muy por encima del 28% que supone globalmente, del 26% en Europa y del poco representativo 10% en América Latina.
Tabla correspodiente al grupo de inversores de entre 40 y 75 años.
Como activos seleccionados, en el caso de los millennials, al efectivo le sigue la renta variable, el real estate, la renta fija, los activos no tradicionales, el oro y otras inversiones. Y en el caso de los mayores de 40, tras la renta variable, aparecen el efectivo, la renta fija, otros activos, el real estate, inversiones no tradicionales y el oro.